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逾期账款清收激励管理手册（标准版）

第1章总则

1.1目的

1.2适用范围

1.3基本原则

1.4责任部门

第2章激励机制设计

2.1激励方式

2.2激励比例

2.3激励计算方法

2.4激励发放流程

第3章逾期账款分类

3.1逾期账款定义

3.2逾期账款分类标准

3.3逾期账款处理流程

第4章清收责任分配

4.1部门责任

4.2人员责任

4.3责任追究机制

第5章清收过程管理

5.1清收启动

5.2清收措施

5.3清收记录

第6章激励核算与审核

6.1核算依据

6.2核算流程

6.3审核机制

第7章激励发放与监督

7.1发放时间

7.2发放方式

7.3监督机制

第8章异议与投诉处理

8.1异议处理流程

8.2投诉处理流程

8.3处理时限

第9章数据分析与报告

9.1数据收集

9.2数据分析

9.3报告制度

第10章制度修订与解释

10.1制度修订程序

10.2制度解释权

10.3生效日期

第11章附则

11.1名词解释

11.2附件清单

11.3实施细则

第12章附记录录

12.1相关表单

12.2相关文件

12.3培训材料

好的，这是根据您的要求撰写的《逾期账款清收激励管理手册（标准版）》第1章总则：

第1章总则

1.1目的

本手册旨在建立一套系统化、规范化的逾期账款清收激励机制，以有效提升公司资金回笼效率，降低坏账风险，保障企业健康发展。具体目标包括：

明确清收奖励的计算方法、发放条件和审批流程，确保激励措施公平、透明。

激发销售、财务及法务等相关人员在逾期账款催收工作中的积极性和主动性，形成清收合力。

设定清晰、可衡量的清收绩效指标，定期评估激励效果，并根据市场变化和公司战略进行动态调整。

通过正向激励，鼓励员工采取更有效、合规的清收策略，缩短账款回收周期，加速资金周转。例如，针对不同逾期期限（如超过30天、60天、90天）的账款，设定差异化的奖励系数，优先激励回收风险较低、周期较短的款项。

1.2适用范围

本手册适用于公司所有参与逾期账款清收工作的部门及人员，具体包括但不限于：

销售部门：包括一线销售人员、销售经理、销售总监等，对其经手的客户逾期账款负有首要催收责任。

财务部门：包括应收账款管理岗位、信用管理岗位、资金管理岗位等，负责账款系统的维护、风险监控、催收协调及奖惩核算。

法务部门：包括法务专员、法务经理等，负责提供法律支持，处理重大或长期拖欠的账款，并参与清收策略的制定。

其他相关部门：如客服部门在客户沟通中涉及欠款提醒，内部审计部门对清收过程的合规性进行监督等，可根据实际清收活动参与程度参照执行。

本手册覆盖的逾期账款类型主要包括：客户购买产品或接受服务产生的应收账款、预收账款未达约定交付条件或服务完成情况、以及其他经公司确认的应收回款项。特别指出，涉及国家安全、重大公共利益或法律禁止的领域，其清收活动除遵循本手册外，还需严格遵守国家相关法律法规及行业特定规定。

1.3基本原则

逾期账款清收激励管理应遵循以下基本原则：

公平合理原则：奖励标准应基于清收工作的实际贡献和难度，确保不同部门、不同岗位、不同金额的逾期账款在激励衡量上相对公平。例如，回收大额逾期账款应比回收小额账款获得更高的奖励比例，以体现贡献度差异。

绩效导向原则：将清收效果与员工绩效紧密挂钩，以回收金额、回收周期缩短率、坏账率降低等量化指标为主要考核依据，引导员工聚焦于实际的清收成果。

及时激励原则：清收奖励应尽快发放，最好在确认账款成功回收并完成相关结算流程后的规定工作日内（如10个工作日）兑现，以强化激励效果，保持员工积极性。

合规合法原则：所有清收活动和激励措施必须严格遵守国家法律法规、公司内部规章制度以及商业道德规范，严禁采用暴力、威胁、诽谤等非法手段进行催收，确保清收过程在法律框架内进行。

成本效益原则：激励成本应与预期清收效益相匹配，避免设置过高或不切实际的奖励导致成本失控。需定期评估激励政策的经济效益，如分析单位奖励成本对应的回收金额，确保激励投入的合理性。

透明公开原则：激励政策、计算方法、发放流程等应向所有适用人员公开，确保信息的透明度，接受员工监督，减少疑虑和不公平感。

1.4责任部门

为确保本手册有效执行，明确以下主要责任部门及其职责：

财务部门：作为主要责任部门，负责本手册的具体制定、修订和解释工作；负责建立和维护逾期账款清收台账，准确记录每笔账款的回收情况；负责根据本手册规定，核算、审核并定期发放清收奖励；负责定期汇总分析清收数据，评估激励效果，并向管理层汇报。

销售部门：负责执行客户逾期账款的日常催收工作，落实公