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2025年工行空白重要凭证自查报告

为严格落实《中国工商银行空白重要凭证管理办法（2024年修订版）》（工银办发〔2024〕112号）及《关于开展2025年度空白重要凭证专项治理工作的通知》（工银运管〔2025〕37号）要求，我行于2025年3月1日至6月30日组织开展了全辖空白重要凭证全生命周期管理专项自查工作。本次自查以“全流程覆盖、全环节穿透、全风险兜底”为原则，重点围绕印制、领用、保管、使用、作废、销毁六大核心环节，覆盖128个营业网点、15个现金营运中心及3家合作印制厂商，通过现场检查、系统数据比对、凭证实物抽核、人员访谈等方式，累计调阅监控录像2367小时，抽查凭证台账489本，核验实物凭证5.2万份（含支票、汇票、本票、存单、存折等12类重点凭证），发现问题3大类17项，已完成整改15项，剩余2项纳入持续整改清单。现将自查情况报告如下：

一、自查工作组织与核心范围界定

本次自查由运营管理部牵头，联合内控合规部、安全保卫部、信息科技部成立专项工作组，制定《2025年空白重要凭证自查操作手册》，明确“六查六核”标准：查制度执行，核操作合规性；查系统记录，核账实一致性；查保管条件，核风险可控性；查交接流程，核责任清晰性；查作废处理，核监督有效性；查销毁程序，核档案完整性。自查范围严格限定于《空白重要凭证目录（2025版）》列明的42类凭证，重点聚焦高风险凭证（如电子银行口令卡、空白银行卡、银行承兑汇票）及近年监管通报问题涉及的支票、存单类凭证。

二、核心环节执行情况

（一）印制管理环节

我行空白重要凭证印制严格执行总行集中采购制度，2025年合作厂商为A、B两家定点印刷厂（均持有总行2024-2026年度准入资质）。自查发现，两家厂商均能按合同约定提供防伪标识（含荧光纤维、水印、缩微文字），交货时随附《凭证印制质量检测报告》及《交接清单》，我行验收环节执行“双人清点+机读核验”程序，2025年1-6月共验收入库凭证18批次、216万份，系统登记与实物数量一致率100%。但存在个别批次《检测报告》未加盖骑缝章问题（涉及B厂商3批次），已要求厂商补充完善并提交书面说明。

（二）领用管理环节

全辖网点领用空白重要凭证均通过“运营管理平台-凭证管理模块”线上申请，经支行运营主管审批后，由双人专车到现金营运中心领取。自查显示，98%的网点能严格执行“当面清点、双人签收、当日入账”要求，但3家县域网点存在台账登记不规范问题：其中X支行5月12日领用的200份支票，台账登记日期误写为5月15日（系统记录实际领用日为5月12日）；Y支行6月3日领用的100本存折，台账未填写凭证起讫号码（仅标注“100本”）。上述问题主要因新轮岗柜员对台账填写规范不熟悉导致，已组织专项培训并追责到人。

（三）保管管理环节

全行空白重要凭证保管均纳入重要物品库（柜）管理，执行“双人管库、分钥分管”制度，库（柜）配备双锁、监控全覆盖（录像保存90天）。自查发现，95%的网点保管条件达标，但存在3类问题：一是2家网点凭证库与现金库未物理隔离（Z支行、W支行），存在混存风险；二是4家网点凭证柜密码未定期更换（最近更换时间均超过60天，最长达85天）；三是1家网点监控存在死角（Q支行凭证柜侧面监控盲区约0.5平方米）。针对上述问题，已要求相关网点于7月15日前完成库室改造（物理隔离）、密码强制重置（更换周期调整为30天）及监控补盲（新增摄像头2个）。

（四）使用管理环节

凭证使用严格遵循“先销号、后使用”原则，系统自动关联柜员号与凭证号段，作废凭证需在系统标注“作废”并剪角处理。自查抽取2025年1-6月使用的3.2万份凭证（覆盖10类高频凭证），系统销号与实物使用匹配率99.8%，仅发现6笔异常：其中2笔为柜员操作失误（将第5号凭证误作第6号使用，导致系统销号滞后1日），4笔为系统延迟反馈（因网络波动，1笔汇票销号信息延迟30分钟同步至核心系统）。针对操作失误问题，已对相关柜员开展“一对一”操作培训；针对系统延迟问题，信息科技部已优化凭证管理模块网络优先级设置，目前延迟问题已消除。

（五）作废管理环节

作废凭证要求当日登记《作废凭证登记簿》，按月上缴支行集中保管，3年期满后统一销毁。自查发现，全辖作废凭证登记完整率97%，但存在2类突出问题：一是5家网点存在“作废凭证未及时剪角”现象（涉及凭证123份，主要为存折、存单），其中2份存折因未剪角被误作正常凭证发放（已追回并问责）；二是3家支行未按月汇总作废凭证（延迟最长达2个月），导致系统作废台账与实物库存存在差异（差异数量57份）。已针对剪角问题增配“凭证作废专用剪角机”（每网点1台），并将剪角操作纳入柜员日终检查清单；针对汇总延迟问题，建立“作废凭