2025年管撩主意行试主意自查报告.docxVIP

2025年管撩主意行试主意自查报告

2025年，我单位紧扣年度工作主线，以“强监管、防风险、促发展”为核心目标，围绕制度执行、风险防控、服务效能、创新管理及党建融合五大维度，开展全方位、多层面的自查工作。通过调取业务系统数据、查阅档案资料、实地走访调研、组织座谈交流等方式，累计梳理业务流程节点127个，核查制度执行记录236份，收集企业及群众反馈意见89条，形成问题清单3类17项，现将自查情况报告如下：

一、制度执行规范度自查

本年度重点对内部管理制度、行政决策程序、监管执法流程三类制度的执行情况开展闭环检查。一是内控制度覆盖性核查。对照2023-2024年修订的《重大行政决策程序规定》《廉政风险防控手册》《执法全过程记录实施细则》等12项核心制度，逐一验证制度条款与实际业务的匹配度。经核查，12项制度中10项执行到位率达100%，2项（《跨部门协同监管操作指引》《行政处罚自由裁量标准》）因涉及多部门权责划分，存在3处流程衔接不畅问题，主要表现为联合检查时资料移交延迟、裁量标准适用存在个案差异。二是决策程序合规性检查。抽取2025年1-11月28项重大行政决策（含政策出台、资金使用、项目审批）档案，重点核查公众参与、专家论证、风险评估、合法性审查、集体讨论决定等关键环节。结果显示，28项决策均完成合法性审查及集体讨论，但其中3项（涉及新兴金融业态监管政策）因专业性较强，专家论证环节仅邀请2名外部专家（规定需3名以上），论证深度不足；1项民生金融项目公众参与范围局限于行业协会，未覆盖基层群众，导致政策落地后部分群体理解偏差。三是执法流程严谨性评估。通过调阅执法记录仪影像、抽查案卷文书，对72起行政处罚、56次现场检查流程进行回溯。发现共性问题2个：其一，3起行政处罚中证据固定不规范（如电子数据未注明提取时间及操作人员），存在法律风险；其二，11次现场检查记录仅记录问题现象，未标注具体违反的条款内容，后续整改跟踪缺乏依据。针对上述问题，已制定《制度执行优化方案》，通过修订制度实施细则、开展专题培训（覆盖全员3轮）、建立“制度执行台账”（按月通报执行情况）等措施，截至11月底，流程衔接不畅问题整改完成率80%，决策程序合规性达标率提升至98%，执法文书规范率从85%提高至95%。

二、风险防控精准度自查

聚焦金融领域重点风险，围绕“早识别、早预警、早处置”目标，对风险排查机制、监测手段、处置能力开展系统性自查。一是风险排查全面性评估。2025年累计开展5轮专项排查，覆盖辖内23家银行机构、45家非银行金融机构、120家地方金融组织，重点排查中小银行流动性风险、非法集资存量风险、房地产金融关联风险、互联网金融合规风险四大领域。排查发现存量风险点17个（较2024年减少8个），其中高风险点3个（某县域农商行不良贷款率超监管红线0.8个百分点、2家融资担保公司放大倍数超10倍、1起跨省非法集资案件涉及本地投资者53人），中风险点9个（主要集中在个别村镇银行同业业务占比偏高、3家小贷公司贷款利率接近司法保护上限），低风险点5个（部分P2P网贷机构存量业务清理进度滞后）。二是监测预警有效性检验。依托“金融风险监测预警平台”，对12类重点指标（如不良贷款率、资本充足率、资金异常流动频率）实施动态监测，2025年触发预警信号43次（较2024年增加15次，主要因监测维度从7类扩展至12类）。经核查，有效预警38次（准确率88%），5次为系统误报（主要因新型金融产品数据标签未及时更新）。三是风险处置实效性评估。针对排查出的17个风险点，已完成处置15个（完成率88%），剩余2个（某农商行不良贷款清收、非法集资案件追赃挽损）因涉及跨区域协调、资产处置周期长，预计2026年3月底前完成。处置过程中暴露出3个问题：其一，跨部门信息共享机制不健全，如非法集资案件中市场监管、公安、金融监管部门数据未实时互通，导致风险传导路径追踪延迟；其二，基层风险处置能力薄弱，部分县域监管人员对新型金融业态风险识别能力不足，依赖上级指导；其三，风险缓释工具运用不足，针对中小银行流动性风险，仅通过协调同业拆借解决，未灵活运用央行再贷款、资产证券化等工具。针对上述问题，已采取三项整改措施：一是与市场监管、公安等部门签署《金融风险信息共享备忘录》，建立每周数据交换机制；二是开展“基层监管能力提升计划”，组织专题培训6场，覆盖县域监管人员200人次；三是制定《金融风险处置工具清单》，明确20类风险对应的50种处置手段及适用场景，提升处置灵活性。

三、服务效能提升度自查

以“企业满意、群众受益”为导向，重点检查惠企政策落实、审批流程优化、金融服务可得性三大领域。一是惠企政策落地成效。2025年牵头落实“金融支持中小微企业发展20条”“新市民金融服务实施方案”等政策，通过“金融服