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2025年关于保险公司纪律自查报告模板范文

根据银保监会《关于深化保险机构纪律建设的指导意见》（银保监发〔2024〕17号）及公司《2025年全面从严治党暨纪律建设工作方案》要求，我司以“严纪律、强合规、防风险”为目标，成立由党委书记、董事长任组长，纪委书记任副组长，各业务条线、合规、审计、人力资源部门负责人为成员的纪律自查领导小组，于2025年3月1日至5月31日开展全系统纪律专项自查工作。本次自查覆盖总公司23个部门、36家省级分公司、287家中心支公司及1200余家营销服务部，通过现场检查、非现场监测、大数据筛查、员工访谈、客户回访等方式，累计调阅各类业务档案12.6万份、财务凭证8.9万份、会议记录3.2万份，访谈员工4200人次、客户1.8万人次，发现问题217项，已完成整改183项，限期整改34项。现将自查情况报告如下：

一、重点领域自查情况

（一）党的纪律建设落实情况

1.政治纪律执行方面。全系统严格落实“第一议题”制度，2025年1-5月总公司党委召开党委会21次，其中专题学习习近平总书记关于金融工作的重要论述8次，研究贯彻落实党中央决策部署事项15项。但自查发现3家省级分公司存在“第一议题”学习记录不完整问题，其中某分公司3月份党委会未记录学习内容，仅标注“传达上级精神”；2家中心支公司存在民主生活会批评与自我批评“走过场”现象，相互批评意见中“业务压力大”“创新不足”等共性问题占比超70%，缺乏具体事例支撑。

2.组织纪律执行方面。全系统严格执行干部选拔任用“凡提四必”，2025年新提拔干部32人，均完成档案审核、个人有关事项核查、纪检监察意见征求及信访举报查核。但发现2家分公司存在干部轮岗不及时问题：某省分公司风险管理部负责人任职满5年未轮岗，某中心支公司财务部负责人任职满6年仍未调整；1家分公司存在党员组织关系管理疏漏，2名长期外派员工组织关系未及时转入属地党支部，导致6个月未参加组织生活。

3.廉洁纪律执行方面。通过排查2023年以来100万元以上采购项目37个、中介合作机构准入62家、理赔追偿案件45件，发现某分公司2024年办公设备采购项目存在“围标”嫌疑，3家投标单位实际控制人为同一自然人，涉及金额218万元；某中心支公司与某汽车修理厂合作期间，存在每月固定支付“技术服务费”5万元，经查实为变相支付理赔返点；2名销售人员存在收受客户礼品问题，涉及高档白酒2箱、购物卡5000元。

（二）业务经营合规性情况

1.销售环节。抽取2024年1月至2025年4月新单保单2.1万件，其中长期险1.2万件、短期险0.9万件，通过回溯双录视频、回访客户发现：（1）销售误导问题127例，占比0.6%，主要表现为夸大收益（如将演示利率4.0%表述为“保底收益”）、隐瞒免责条款（如未明确说明“既往症不赔付”）；（2）代签名问题19例，均为老年客户投保时由销售人员代签，其中1例涉及金额50万元的年金险；（3）客户信息不真实问题83例，主要为联系电话填写销售人员手机号（占比62%）、职业信息虚构（如将无业人员标注为“企业高管”）。

2.承保环节。核查车险、健康险、财产险等险种核保记录1.8万条，发现：（1）车险核保宽松问题11例，某分公司为完成保费任务，对3辆多次出险的营运货车未提高费率，导致2024年赔付率较同类业务高15个百分点；（2）健康险核保漏查问题23例，其中12例未调取医保记录即承保，4例客户告知“高血压”但未要求体检直接承保，最终导致3例投保后3个月内申请重大疾病理赔；（3）财产险验标缺失问题7例，某企业投保火灾险时未现场验标，实际标的为木材仓库但投保为普通仓库，2025年2月发生火灾后因标的风险等级不符引发诉讼。

3.理赔环节。抽查已决赔案1.5万件，涉及金额2.3亿元，发现：（1）延迟赔付问题46例，其中32例超过《保险法》规定的30日赔付期限，最长延迟92天，主要原因为查勘报告审批流程冗长；（2）惜赔少赔问题21例，某车险事故中定损员将“更换车门”判定为“维修”，少赔1.2万元；（3）虚假赔案问题3例，某中心支公司与修理厂勾结，通过伪造碰撞现场骗取赔款，涉及金额18万元，相关责任人已移送司法机关。

（三）财务与资金管理规范性情况

1.费用管控方面。核查2024年1月至2025年5月费用凭证8.9万份，发现：（1）虚列费用问题52例，某分公司通过虚构“客户答谢会”套取费用35万元，实际用于员工团建；（2）超标准报销问题17例，3名中层干部报销差旅费时将经济舱改签商务舱，累计超支2.8万元；（3）中介费用支付不规范问题29例，其中12例未按合同约定比例支付，7例将手续费支付至非合作方账户。

2.资金安全方面。排查银行账户1376个、资金收付流水12.3万笔，发现：（1）资金归集不及