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海南海德资本管理股份有限公司

融资管理办法

（经公司2025年12月3日第十届董事会第十七次会议审议通过）

第一章总则

第一条为规范海南海德资本管理股份有限公司(以下

简称“公司”)的融资行为,加强对融资业务的控制,降低融

资成本,有效防范财务风险,维护公司整体利益,根据国家有

关法律法规及《海南海德资本管理股份有限公司章程》(以

下简称“《公司章程》”)的规定,结合公司实际经营情况,特

制定本办法。

第二条本办法所称融资,是指公司因经营发展需要而

开展的资金募集行为和过程，特指向银行等金融机构或其他

机构进行间接融资的行为，包括流动资金贷款、固定资产贷

款、基金、融资租赁、信托融资、委托贷款等。

公司直接融资行为，如发行股票、债券等，不适用本办

法。

第三条本办法适用于公司的融资管理活动。公司全资

子公司、控股子公司可参照本办法制定其具体的融资管理办

法。

第二章融资管理原则和控制目标

第四条融资应符合公司发展战略规划和年度经营计划,

遵循以下管理原则:

(一)合法性原则:遵守国家的有关法律、法规、规章；

(二)统一性原则:公司对融资实行统一管理,对融资进

行风险控制；

(三)安全性原则:注重业务期限与融资期限的匹配，资

金支用严格审批，保证流动性安全；

(四)效益性原则:采用合理融资方式,提高融资资金的

效益性,充分利用各种优惠政策,积极争取低成本融资渠道；

(五)适量性原则:融资行为以满足公司经营资金需要为

宜,统筹安排,合理规划。

第五条融资管理的控制目标:

(一)加强对融资业务的内部管理,控制融资风险,防止

融资过程中的差错与舞弊；

(二)保证公司经营所需资金,融资决策科学、合理,降低

融资成本,提高资金使用效益；

(三)通过不同岗位对融资实施有效的制约和监督；

(四)保证融资相关记录台账完整、及时、准确。

第三章融资决策

第六条公司管理层、董事会、股东会分别在其职权范

围内对融资事项做出决策。

第七条单笔融资金额低于公司最近一期经审计净资产

(以合并报表为计算依据)10%的融资事项，由公司管理层审

批并经公司董事长同意后方可实施。

单笔融资金额达到公司最近一期经审计净资产(以合并

报表为计算依据)10%以上且低于50%的融资事项,由公司董

事会审批。

单笔融资金额占公司最近一期经审计净资产(以合并报

表为计算依据)50%以上的融资事项由董事会审议通过后报

公司股东会审批。

公司资产负债率达到70%后，后续任何融资事项需报股

东会审批后方可实施。

构成关联交易或/及对外担保，除应当符合本办法之外，

还应当符合《对外担保制度》、《关联交易管理制度》等相关

制度的规定。

第八条公司可以在披露上一年年度报告之前,按类别

对公司当年度将发生融资总金额进行合理预计,拟订年度融

资计划并依据本办法第七条规定提交董事会或者股东会审

议批准。年度融资计划应明确筹资用途、规模等相关内容,

对融资成本和潜在风险做出充分估计。

经董事会、股东会审议通过的年度融资计划额度及范围

内的融资事项,由公司管理层审批并经公司董事长同意后方

可实施。

公司各类融资事项原则上不超出年度融资计划披露的

融资额度。

第四章职责分工

第九条融资管理部是公司融资业务归口管理的职能部

门,其主要职责包括:

（一）负责组织公司融资方案的编制和实施;

（二）根据融资方案,参加公司融资活动;

（三）对公司及子公司的融资活动进行动态跟踪管理；

（四）公司授权的其他融资事项。

第十条财务管理部主要职责包括：

（一）负责融资事项的财务记录,发挥会计控制的作用；

（二）负责从资本结构、公司预算角度审核融资方案的

合理性。

第十一条风控法务部主要职责包括:

（一）负责融资方案的审核，对融资方案的合规、