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2025.03金融实务

人工智能大模型在证券行业的应用现状与

前景展望

马溯纲

摘要：近年来，人工智能大模型领域的重大技术突破为证券行业带来效率提升、模式

创新等方面的机遇。随着以DeepSeek为代表的国产大模型在推理能力、开源运营、降本增

效等方面构建起核心竞争力，国内证券公司迎来数字化转型发展的新机遇。多家证券公司

都在加速推进大模型的本地化部署与各类场景下的融合应用。与此同时，人工智能的快速

发展及应用也给证券行业带来一些新的挑战。在人工智能大模型持续迭代进阶、技术与业

务日趋融合的行业发展趋势下，如何实现机构层面的稳健发展，如何趋利避害、规范发展、

提质增效，是业界需要共同研究的问题。

关键词：人工智能大模型证券公司数字化转型

F832.5F49A1009-1246202503-0081-06

中图分类号：；文献标识码：文章编号：（）

一、人工智能大模型在证券行业的应分析、逻辑推理等方面的优势，赋予财富

用现状管理、机构服务等业务智能化发展动能。

近年来，人工智能大模型取得了显著摩根士丹利、摩根大通等国际投行依托长

进展与重大突破，在多模态交互、逻辑推期积累的自有数据以及较强的自研业务平

理等方面展现出强大的功能。积极探索与台基础，接入GPT等人工智能大模型，并

布局人工智能大模型在业务发展及管理运实施金融垂直领域的微调训练与本地化适

营领域的场景运用已成为国内外金融机构配，持续增强大模型的交互能力，从而赋

的普遍举措。能前中后台。

（一）人工智能大模型在国际证券行业目前，国际证券行业对于人工智能大

的应用现状模型的应用主要集中在以下四个领域。

国际投行利用人工智能大模型在数据一是应用于投研支撑领域。例如，量

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金融实务2025.03

化对冲基金TwoSigma运用ChatGPT大模现对海量信息的高效分析，全面提升研究

型进行自动化、智能化的投资分析，提取及投资交易业务中“搜索”“读取”“运算”“写

有用的投资信息，识别潜在的市场投资机作”等主要环节的工作效率，快速解读分

会以及风险。析政策、研究报告等非结构化文本内容，

二是应用于投顾领域。例如，摩根士助力解决投资交易过程中的信息不对称问

丹利从2023年开始与OpenAI展开合作，题，实时捕捉市场交易信号，快速回测历

通过将GPT-4等大模型嵌入投顾工作流程，史数据，提前识别传导至资产组合的潜在

帮助投顾快速获取、整理和传递投资信息，风险并动态调整投资组合。

显著提升了财富管理业务条线的员工访问二是财富管理领域，将人工智能大模

公司内部知识库和响应客户需求的效率，型融入业务服务平台，通过综合诊断、热