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2025年特许金融分析师专业行为准则III：对客户的责任之客户机密信息专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师专业行为准则III：对客户的责任之

客户机密信息专题试卷及解析

2025年特许金融分析师专业行为准则III：对客户的责任之客户机密信息专题试卷

及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、CFA会员在离职后，是否可以继续使用前雇主的客户名单来开发新业务？

A、可以，因为客户名单属于公开信息

B、可以，但需要获得前雇主的书面同意

C、不可以，除非获得客户明确同意或法律要求

D、不可以，因为所有客户信息都永久保密

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据CFA准则III(E)规定，会员必须保守客户机密信息，

离职后仍需遵守此义务。客户名单属于机密信息，除非获得客户明确授权或法律强制要

求，否则不得使用。A选项错误，客户名单通常不构成公开信息；B选项不完整，前雇

主同意不能替代客户授权；D选项过于绝对，某些情况下（如法律要求）可以披露。

2、某分析师收到匿名举报称其客户涉嫌内幕交易，此时应如何处理？

A、立即向媒体曝光

B、直接通知客户

C、咨询合规部门并按法律程序报告

D、忽略举报以保护客户隐私

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据准则III(E)，当涉及违法行为时，保密义务需让位于法

律要求。正确做法是咨询内部合规部门，并按监管要求报告。A选项违反保密原则；B

选项可能妨碍调查；D选项可能构成违法。知识点：保密义务的例外情况。易错点：误

以为所有信息都绝对保密。

3、客户要求投资经理不向任何人透露其投资组合情况，包括监管机构，投资经理

应如何回应？

A、完全遵守客户要求

B、告知客户监管要求必须披露

C、向客户收取额外保密费用

D、仅向高层管理人员透露

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据准则III(E)，当法律或监管要求披露时，必须遵守，不

能因客户要求而免除。A选项违法；C选项不能改变法律义务；D选项仍违反监管要

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求。知识点：保密义务的法律优先原则。易错点：混淆客户意愿与法律要求。

4、某基金公司发现其IT系统存在客户数据泄露风险，但尚未造成实际损失，公司

应如何处理？

A、等待实际损失发生再处理

B、立即通知所有客户

C、评估风险并采取补救措施

D、仅通知受影响的客户

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据准则III(E)，会员应采取合理措施保护客户信息。发现

风险时应先评估并采取补救措施，而非立即通知或等待损失。A选项不作为；B选项可

能引起不必要恐慌；D选项需在确认受影响范围后进行。知识点：主动保护客户信息的

义务。易错点：忽视预防性措施的重要性。

5、分析师在社交媒体上讨论行业趋势时，无意中透露了某客户的交易策略，是否

违反准则？

A、不违反，因为未指明客户名称

B、违反，因为泄露了客户机密信息

C、不违反，因为属于公开讨论

D、是否违反取决于信息是否被广泛传播

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据准则III(E)，任何可能识别客户或其投资策略的信息

都属于机密信息，无论是否指明客户名称。A和C选项错误，信息性质不因传播方式

改变；D选项错误，保密义务不取决于传播范围。知识点：机密信息的广义定义。易错

点：误认为匿名化处理就一定安全。

6、客户去世后，其家属要求查看客户的投资记录，投资经理应如何处理？

A、直接提供所有记录

B、要求提供法律证明文件

C、拒绝提供以保护隐私

D、仅提供部分记录

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据准则III(E)，客户去世后保密义务仍然有效，除非合法

继承人提供有效法律文件。A选项可能违法；C选项过于绝对；D选项缺乏法律依据。

知识点：客户去世后的信息处理。易错点：忽视法律程序的重要性。

7、某分析师在研究报告中引用了客户的非公开数据，但进行了匿名化处理，是否

违反准则？

A、不违反，因为已匿名化

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