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一、单项选择题

1. 证券投资基金的核心当事人是（）

A.基金管理人、基金托管人、基金份额持有人

B.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

C.基金管理人、基金托管人、基金监管机构

D.基金管理人、基金份额持有人、基金销售机构

答案：A

解析：证券投资基金的核心当事人包括基金管理人（负责基金募集、管理和运作）、基金托管人（负责基金资产保管、监督管理人运作）、基金份额持有人（基金的出资人、受益人）。基金销售机构是基金服务机构，基金监管机构是监管主体，均非核心当事人，A项正确。

2. 下列关于封闭式基金的说法，正确的是（）

A.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购、赎回

B.基金份额总额固定不变，在封闭期内不能增减

C.基金份额净值每周披露一次

D.基金份额通常采用溢价或折价的方式在交易所交易

答案：B

解析：封闭式基金的基金份额总额在封闭期内固定不变，不能随时申购或赎回，A项错误；其基金份额通常在证券交易所上市交易，交易价格受供求关系影响，可能出现溢价或折价，但“通常采用”表述不准确，D项错误；封闭式基金份额净值一般每周披露一次，但这并非其核心特征，核心特征是份额总额固定，B项正确（C项为常见披露要求，非本质属性）。

3. 基金管理人的最主要职责是（）

A.保管基金资产

B.监督基金管理人的投资运作

C.基金资产的投资运作与管理

D.办理基金份额的申购和赎回

答案：C

解析：基金管理人的核心职责是按照基金合同约定，对基金资产进行投资运作和管理，实现基金资产的保值增值。保管基金资产是基金托管人的职责，监督基金运作是托管人的辅助职责，办理申购赎回是基金销售机构或管理人的服务职责，C项正确。

4. 下列哪种基金类型主要投资于国债、金融债等固定收益类金融工具？（）

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.货币市场基金

答案：B

解析：债券型基金以国债、金融债、企业债等固定收益类金融工具为主要投资对象，收益相对稳定，风险低于股票型基金。股票型基金主要投资于股票，混合型基金同时投资于股票和债券，货币市场基金主要投资于货币市场工具（如短期国债、同业存单），B项正确。

5. 基金销售机构在销售基金时，不得采取的行为是（）

A.向投资者充分披露基金的风险收益特征

B.承诺基金投资本金不受损失

C.引导投资者根据自身风险承受能力选择基金

D.客观介绍基金的投资范围和业绩表现

答案：B

解析：基金销售机构不得向投资者承诺收益或承诺本金不受损失，这是基金销售的禁止性规定。充分披露风险、引导匹配风险承受能力、客观介绍产品均为合规销售行为，B项正确。

6. 私募股权投资基金的投资对象主要是（）

A.上市公司股票

B.未上市企业股权或上市公司非公开交易股权

C.国债、金融债等固定收益产品

D.货币市场工具

答案：B

解析：私募股权投资基金（PE）主要投资于未上市企业的股权或上市公司的非公开交易股权，通过后续股权转让、企业上市等方式实现退出并获利。投资上市公司股票是公募基金、私募基金（证券类）的常见方向，固定收益产品和货币市场工具并非其主要投资对象，B项正确。

7. 基金资产净值的计算公式是（）

A.基金资产净值=基金资产总值-基金负债

B.基金资产净值=基金资产总值+基金负债

C.基金资产净值=基金资产总值×基金份额总数

D.基金资产净值=基金资产总值÷基金份额总数

答案：A

解析：基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值，是衡量基金运作业绩的核心指标。基金份额净值=基金资产净值÷基金份额总数，B、C项公式错误，D项是基金份额净值的计算公式，A项正确。

8. 下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）

A.安全保管基金财产

B.监督基金管理人的投资运作

C.编制基金财务会计报告

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

答案：C

解析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产、监督基金管理人的投资运作、开设基金财产账户、办理资金清算等。编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，并非托管人职责，C项错误。

9. 开放式基金的赎回价格是（）

A.基金份额净值

B.基金份额净值加赎回费

C.基金份额净值减赎回费

D.市场交易价格

答案：C

解析：开放式基金的赎回价格=基金份额净值-赎回费，投资者赎回基金时，基金管理人按赎回价格计算赎回金额。申购价格=基金份额净值+申购费，市场交易价格是封闭式基金的交易定价方式，C项正确。

10. 基金职业道德的核心是（）

A.诚实守信

B.守法合规

C.专业审慎

D.客户至上

答案：A