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企业风险管理策略制定全行业通用模板

一、适用范围与核心价值

二、策略制定全流程操作指南

步骤1：风险信息收集与识别——全面扫描潜在风险

操作说明：

信息来源：梳理企业内外部环境，包括战略规划、业务流程、历史风险事件（如过往投诉、安全、法律纠纷）、行业报告、监管政策（如环保、数据安全法规）、客户及供应商反馈等。

识别方法：

流程梳理法：按研发、生产、销售、财务、人力等核心业务流程，逐环节识别风险点（如生产环节的设备故障、销售环节的信用违约）。

头脑风暴法：组织各部门负责人、骨干员工召开风险识别会，结合“最坏情况假设”列举潜在风险（如“核心供应商断供怎么办？”“关键人才流失如何应对？”）。

清单对照法：参考《企业全面风险管理指引》《ISO31000风险管理标准》等行业通用清单，结合企业特性补充风险项。

输出成果：《风险识别清单》（含风险类别、具体描述、涉及部门/流程）。

步骤2：风险评估与分析——量化风险优先级

操作说明：

评估维度：从“发生概率”（高/中/低）和“影响程度”（严重/较大/一般/轻微）两个维度，对识别出的风险进行量化打分。

评估工具：构建风险矩阵（如下表），将风险划分为“红色（高优先级）”“橙色（中优先级）”“黄色（低优先级）”三级，明确管控重点。

风险等级

发生概率

影响程度

管理原则

红色（高）

高（≥60%）

严重/较大

立即整改，优先资源投入

橙色（中）

中（30%-60%）

较大/一般

制定专项方案，定期跟踪

黄色（低）

低（＜30%）

一般/轻微

日常监控，暂不专项处理

输出成果：《风险评估矩阵》《风险等级汇总表》（标注红色风险为“重点关注项”）。

步骤3：风险应对策略设计——针对性制定解决方案

操作说明：

根据风险等级与特性，从以下四类策略中选择或组合：

风险规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如退出高风险国家市场、停止不合规产品线）。

风险降低：采取措施降低发生概率或影响程度（如安装生产设备预警系统降低故障概率、购买财产保险降低损失）。

风险转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移给第三方（如与客户签订“不可抗力免责条款”、购买责任险）。

风险接受：对于低风险或处理成本过高的风险，主动承担并准备应急预案（如小额坏账计提、短期人员短缺的临时招聘预案）。

输出成果：《风险应对策略表》（含风险名称、策略类型、具体措施、责任部门、完成时限）。

步骤4：策略整合与落地——形成可执行的管理方案

操作说明：

整合资源：将风险应对措施纳入企业年度经营计划、部门KPI或专项预算，明确责任部门（如财务部负责资金风险、人力部负责人才风险）、负责人（如“总监”“经理”）及时间节点。

配套机制：建立风险预警指标（如“客户投诉率超5%触发预警”“库存周转天数超90天预警”）、跨部门协同流程（如风险事件上报路径：一线部门→风险管理部门→高管层）。

输出成果：《企业风险管理策略年度总纲》（含目标、策略、责任分工、资源配置）。

步骤5：执行监控与动态调整——保证策略有效运行

操作说明：

过程监控：通过月度/季度风险报告、专项检查、系统数据监控（如ERP系统财务数据、CRM系统客户反馈），跟踪策略执行进度及风险变化。

事件响应：发生风险事件时，启动应急预案（如产品质量问题：立即下架→客户赔偿→原因分析→整改闭环），并在24小时内上报管理层，5个工作日内提交《风险事件处理报告》。

策略优化：每半年或年度复盘风险管理效果，根据内外部环境变化（如新技术应用、政策调整）更新风险清单与应对策略。

输出成果》：《风险监控月报/季报》《风险事件处理报告》《策略优化方案》。

三、核心工具模板

模板1：风险识别清单

风险类别

风险描述（具体场景）

涉及部门/流程

提出人

日期

市场风险

核心产品市场需求下滑，导致库存积压

销售部、生产部

*经理

2023-10-01

运营风险

生产设备老化，引发停工

生产部、设备部

*主管

2023-10-05

合规风险

新《数据安全法》实施，客户数据存储不合规

信息技术部、法务部

*总监

2023-10-10

财务风险

应收账款账期过长，引发坏账损失

财务部、销售部

*经理

2023-10-15

模板2：风险评估矩阵

风险名称

发生概率（%）

影响程度

风险值（概率×影响）

风险等级

设备故障停工

40

严重（5分）

200

红色

坏账损失

15

较大（3分）

45

黄色

数据泄露

25

严重（5分）

125

橙色

人才流失

30

较大（3分）

90

橙色

*注：影响程度评分标准（严重=5分，较大=3分，一般=2分，轻微=1分）。

模板3：风险应对策略表

风险名称

风险等级

应对策略

具体措施

责任部门

负责人

完成时限

设备故障停工

红色

降低

1.3个月内更换老旧设备；2.建立设备月度保养计划