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2025年拍卖师拍卖行业反洗钱法律义务与案例专题试卷及解析1

2025年拍卖师拍卖行业反洗钱法律义务与案例专题试卷及

解析

2025年拍卖师拍卖行业反洗钱法律义务与案例专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》，拍卖行业被界定为哪类特定非金融机构？

A、金融机构

B、特定非金融机构

C、一般商业机构

D、特殊监管机构

【答案】B

【解析】正确答案是B。《反洗钱法》明确将拍卖公司列为特定非金融机构，需履行

反洗钱义务。A选项错误，拍卖公司不属于传统金融机构；C选项过于宽泛；D选项无

法律依据。知识点：特定非金融机构定义。易错点：混淆金融机构与特定非金融机构的

界限。

2、拍卖师在发现可疑交易时，应当在多少小时内向中国反洗钱监测分析中心报告？

A、24小时

B、48小时

C、72小时

D、10个工作日

【答案】D

【解析】正确答案是D。根据《金融机构反洗钱规定》，可疑交易报告时限为10个

工作日。A、B、C选项时间过短，不符合现行规定。知识点：可疑交易报告时限。易错

点：误记为24小时等紧急报告时限。

3、拍卖公司对客户身份资料的保存期限至少为多少年？

A、3年

B、5年

C、7年

D、10年

【答案】B

【解析】正确答案是B。《反洗钱法》规定客户身份资料保存期限为5年，自交易关

系结束当年起算。A选项时间不足；C、D选项时间过长。知识点：客户身份资料保存

要求。易错点：混淆交易结束与业务结束的起算点。

4、下列哪项不属于拍卖行业反洗钱的核心义务？

A、客户身份识别

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B、大额交易报告

C、可疑交易报告

D、公开拍卖信息

【答案】D

【解析】正确答案是D。公开拍卖信息不属于反洗钱法定义务，A、B、C均为《反

洗钱法》明确规定的核心义务。知识点：反洗钱义务范围。易错点：将一般业务要求与

反洗钱义务混淆。

5、拍卖师在客户身份识别时，最有效的核实方式是？

A、口头询问

B、查看身份证件

C、联网核查系统

D、客户自述

【答案】C

【解析】正确答案是C。联网核查系统是最权威的核实方式，B选项仅为基础手段，

A、D选项可靠性不足。知识点：客户身份识别方法。易错点：过度依赖单一证件核验。

6、根据FATF建议，拍卖行业应重点关注哪类高风险客户？

A、本地居民

B、知名企业

C、政治公众人物

D、普通收藏家

【答案】C

【解析】正确答案是C。FATF明确将PEP列为高风险客户，A、B、D选项风险等

级相对较低。知识点：高风险客户类型。易错点：忽视PEP的特殊性。

7、拍卖公司反洗钱内部审计的频率至少应为？

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

【答案】D

【解析】正确答案是D。《反洗钱法》要求每年至少进行一次内部审计，A、B、C选

项频率过高。知识点：反洗钱内审要求。易错点：混淆外部监管检查频率。

8、下列哪项属于典型的洗钱高风险拍卖标的？

A、普通家具

B、古董字画

C、工业设备

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D、日用品

【答案】B

【解析】正确答案是B。古董字画价值高、难估值，易被用于洗钱，A、C、D选项

风险较低。知识点：高风险拍卖标的特征。易错点：忽视艺术品的洗钱风险。

9、拍卖师拒绝为匿名客户服务的法律依据是？

A、商业惯例

B、公司规定

C、反洗钱法

D、行业自律

【答案】C

【解析】正确答案是C