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2025年元旦春节期间银行业金融机构安全大检查自查报告

为切实做好2025年元旦春节期间银行业金融机构安全保障工作，有效防范各类安全风险，确保节日期间业务连续、运营稳定、客户资金安全，我机构严格按照《中国银保监会办公厅关于做好2025年元旦春节期间银行业保险业安全稳定工作的通知》（银保监办发〔2024〕XX号）要求，结合自身实际，于2024年12月1日至2025年1月15日开展了覆盖全辖所有网点、业务条线及关键环节的安全大检查自查工作。现将自查情况报告如下：

一、组织实施情况

为确保自查工作全面、深入、有效，我机构第一时间成立了由主要负责人任组长，分管安全保卫、信息科技、运营管理的副行长任副组长，安全保卫部、信息科技部、运营管理部、风险管理部、合规管理部、各一级分行负责人为成员的专项自查领导小组。领导小组下设办公室，设在安全保卫部，负责统筹协调、督导落实及问题汇总。同时，制定了《2025年元旦春节期间安全大检查自查工作方案》，明确检查范围、重点内容、责任分工及时间节点，形成“领导小组统筹抓总、条线部门分头落实、分支机构具体执行”的三级联动机制。

自查工作分为三个阶段：12月1日至12月10日为准备阶段，完成方案制定、人员培训及检查清单编制；12月11日至1月5日为自查阶段，各分支机构对照检查清单开展全面自查，条线部门同步开展交叉检查；1月6日至1月15日为整改提升阶段，针对问题建立台账，逐项整改销号，并完善长效机制。检查方式采用“现场检查+非现场监测”“全面排查+重点抽查”相结合，累计投入检查人员236人次，覆盖全辖32家一级分行、287家营业网点、12个后台中心及8个数据机房，确保检查无死角、无盲区。

二、检查内容及具体情况

（一）营业场所及人员安全管理

重点检查营业场所安防设施运行、人员值守、现金押运及客户安全保障情况。一是安防设施方面，全辖287家网点均配备符合国家标准的监控设备、门禁系统及110联网报警装置，其中21家网点因建成时间较早（超过10年），监控摄像头清晰度不足，已纳入2025年一季度设备升级计划；15家网点门禁系统存在感应延迟问题，已由技术团队于1月8日前完成维修。二是人员值守方面，所有网点均严格执行双人临柜、保安24小时值守制度，节日期间值班人员已提前完成排班，确保营业时间内外有人巡查；调阅12月11日至1月5日监控录像，未发现脱岗、串岗现象，但3家网点存在保安人员未按规定着装问题，已对相关责任人进行批评教育并通报。三是现金押运方面，与3家合作押运公司签订了节日期间特别保障协议，明确增加押运频次、加密路线巡查要求；检查12月以来1.2万笔押运记录，未发现延误或异常事件，押运交接手续规范率100%。四是客户安全方面，各网点在入口处设置安全提示牌，对携带大件物品、老年客户等特殊群体安排专人引导；12月累计开展防诈骗、防踩踏等现场宣传活动420场，覆盖客户3.8万人次，节日期间拟增加宣传频次至每日2场。

（二）信息系统及数据安全

围绕信息系统运行稳定性、网络安全防护、数据备份及应急响应能力开展检查。一是系统运行方面，核心业务系统、手机银行、网上银行等关键系统日均交易量较日常增加15%（主要为节日转账、缴费业务），系统可用率保持99.99%，未发生宕机或交易延迟超3秒的情况；数据中心温湿度、电力供应、空调系统均符合运维标准，12月以来累计处理系统告警17次，均在10分钟内恢复正常。二是网络安全方面，部署了入侵检测、漏洞扫描及DDOS防护系统，12月开展全网安全检测3次，发现高危漏洞2个（均为第三方支付接口权限配置问题），已通过补丁升级和权限重置完成修复；对3200名员工终端进行安全检查，未发现私接外网、安装非授权软件现象。三是数据安全方面，客户信息存储均采用AES-256加密，访问日志留存周期符合监管要求（6个月以上）；检查1000条客户信息查询记录，未发现越权查询或违规导出情况；重要数据每日进行本地+异地双备份，1月5日模拟数据丢失场景测试，备份恢复时间为47分钟（优于监管要求的2小时）。四是应急响应方面，信息科技部制定了《元旦春节期间信息系统突发事件应急预案》，明确系统故障、网络攻击等7类场景的处置流程；12月28日组织全辖12个数据机房开展应急演练，9个机房达到“30分钟内恢复关键业务”的目标，3个机房因备用线路切换不熟练超时，已针对问题开展专项培训。

（三）资金交易及合规操作安全

聚焦柜面交易、电子银行、反洗钱及大额资金流动管理，防范操作风险和资金损失。一是柜面交易方面，检查12月以来5.6万笔柜面业务凭证，发现2笔大额取现（单笔超50万元）未按规定进行二次复核，涉及金额120万元，已对经办柜员和授权主管进行经济处罚并全行通报；287家网点均配备了验钞机、票据鉴别仪等设备，设备完好率100%，未