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2025年中介非法集资排查自查报告范文

一、排查工作组织实施情况

为贯彻落实《防范和处置非法集资条例》及金融监管部门关于中介领域非法集资风险专项整治的工作要求，我司于2025年3月至5月开展了为期3个月的非法集资风险全面自查工作。本次排查由公司合规管理部牵头，联合财务中心、业务运营部、人力资源部及各区域分公司组成专项工作组，明确“全面覆盖、重点突破、立查立改”的工作原则，制定《2025年中介业务非法集资风险自查方案》（以下简称《方案》），细化排查标准、责任分工及时间节点。

专项工作组由合规管理部总监任组长，成员包括财务中心资金监控岗、业务运营部风控专员、各区域合规负责人及外部法律顾问（某律师事务所金融合规团队）。工作组于3月10日召开启动会，组织全体参与人员学习《防范和处置非法集资条例》《中介机构业务活动管理办法》等法规，重点解读“资金池”“自融”“虚假标的”“承诺保本付息”等非法集资典型特征的认定标准，并针对中介业务常见的“房产代销返租”“金融咨询理财”“企业过桥资金”等场景开展案例分析培训。

排查过程分为三个阶段：3月15日-4月5日为各业务单元自查阶段，要求分公司、门店及职能部门对照《方案》清单，提交自查报告及相关佐证材料；4月6日-4月30日为交叉核查阶段，由总部工作组抽取20%的重点区域（覆盖东、南、西、北四大片区）开展现场检查，通过调阅财务凭证、访谈业务人员、核验客户合同等方式验证自查结果；5月1日-5月20日为整改落实阶段，针对排查出的问题制定整改台账，明确责任人和完成时限，确保风险闭环管理。

二、排查范围与重点业务场景

本次排查覆盖公司全级次机构，包括总部、28家区域分公司、312家线下门店及12家控股子公司（涉及房产中介、企业管理咨询、供应链金融信息服务等业务板块）。重点聚焦以下四类高风险业务场景：

（一）房产中介领域

针对“售后返租”“以房养老”“房产代持理财”等业务模式，重点排查是否存在：1.向购房人承诺“年化6%-12%固定收益”“三年原价回购”等保本付息条款；2.虚构“包租公”“酒店托管”等合作方，通过伪造租赁合同骗取客户资金；3.归集客户购房款、定金至非监管账户，形成资金池；4.利用“阴阳合同”隐瞒真实交易价格，套取银行贷款用于其他投资。

（二）金融咨询服务领域

针对“企业融资顾问”“个人财富管理”等业务，重点排查是否存在：1.以“私募基金代销”“定向委托投资”名义，向不特定对象募集资金；2.虚构“供应链应收账款”“商业承兑汇票”等底层资产，发行“类理财”产品；3.夸大投资标的收益（如宣称“年化收益15%以上无风险”），隐瞒项目实际风险；4.通过员工个人账户代收代付客户投资款，规避资金监管。

（三）商务服务领域

针对“企业过桥资金”“资质代办垫资”等业务，重点排查是否存在：1.以“短期拆借”为名，向社会公众吸收资金并高利转贷；2.虚构“政府项目垫资”“国企应收账款保理”等需求，诱导客户出借资金；3.将多笔小额资金归集后以公司名义对外放贷，形成“影子银行”模式；4.通过关联公司循环转账制造虚假资金流水，掩盖非法集资行为。

（四）线上平台业务

针对公司运营的“XX中介服务平台”（注册用户超50万），重点排查是否存在：1.利用平台发布虚假项目信息（如“高收益房产投资标的”“企业债转股计划”）；2.以“会员费”“保证金”名义收取资金，未按约定用途使用；3.未经许可开展网络借贷信息中介业务（P2P），或为非法集资活动提供信息展示、资金支付通道；4.客户资金与平台自有资金未实现分账管理，存在混用风险。

三、具体排查内容及执行情况

（一）资金流向核查

工作组调取了公司2023年1月至2025年4月的银行流水、第三方支付账户交易记录及财务账册，重点核查以下内容：

1.异常资金归集：检查是否存在“分散转入、集中转出”“高频小额转入、大额转出”等可疑交易。经核查，发现3家分公司存在客户定金、咨询费集中转入区域负责人个人账户的情况（涉及金额127万元），主要原因为部分门店为简化流程，未严格执行“客户资金直付监管账户”的规定。

2.资金用途真实性：抽取10%的大额资金支出（单笔超50万元），核对合同、发票及业务背景。发现某分公司2024年11月向“XX贸易公司”支付200万元“项目合作款”，但该公司实际为空壳企业，经追溯业务台账，系业务人员虚构“建材采购垫资”项目，将资金用于个人投资（已追回150万元，剩余50万元通过法律途径追偿）。

3.关联方交易：梳理公司关联企业（持股20%以上或受同一实际控制人控制的企业），核查与关联方的资金往来。发现总部与子公司“XX供应链管理公司”存在3笔共计800万