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反洗钱分类评级自评表填写调查问卷

为全面评估本机构反洗钱工作开展情况，客观反映反洗钱内部控制与执行实效，现针对反洗钱分类评级涉及的核心要素设计本问卷。请各责任部门结合实际工作，逐项如实填写，答案需具体量化或附证明材料（如制度文件、培训记录、系统截图等），确保自评结果真实、准确、可追溯。

一、内控制度建设与执行

1.本机构是否制定专门的反洗钱内控制度？若有，制度名称为______，最新修订日期为______，修订依据包括（可多选）：

□人民银行最新监管政策（具体文件号：______）

□行业主管部门指导意见（具体文件号：______）

□本机构业务模式调整（具体业务类型：______）

□内部审计/监管检查发现的问题（具体问题描述：______）

若无专门制度，反洗钱要求如何嵌入现有制度体系？请说明具体融合路径及覆盖业务范围：______

2.反洗钱内控制度是否覆盖以下全部业务条线（可多选）：

□公司金融（含账户开立、存贷款、票据、跨境结算等）

□个人金融（含储蓄、信用卡、理财、代理业务等）

□金融市场（含同业业务、债券交易、资管产品等）

□新兴业务（含网络支付、数字金融、跨境电商结算等）

未覆盖的业务条线及未覆盖原因：______

3.近三年是否针对反洗钱内控制度执行情况开展专项检查？检查频率为______（如每年1次/每半年1次），检查方式包括（可多选）：

□现场检查（覆盖分支机构数量：______）

□非现场检查（抽取业务样本量：______）

□交叉检查（参与部门数量：______）

检查发现问题数量为______，整改完成率为______，未整改问题及原因：______

二、组织架构与人员配置

4.本机构是否设立反洗钱领导小组？组长由______（职务：如董事长/行长/总经理）担任，成员包括（需列明部门及职务）：______，领导小组会议频率为______（如每季度1次/每年2次），近一年研究决策的重大反洗钱事项（至少列举2项）：______

5.反洗钱牵头部门为______（部门全称），部门职责是否在公司章程或部门职责文件中明确？□是（文件名称及文号：______）□否。牵头部门与业务部门、合规部门、审计部门的协作机制是否建立？具体协作流程（如信息共享、风险会商、问题整改）：______

6.反洗钱专职岗位数量为______，其中：

-总部专职人员______名（需列明岗位层级：如主管级/专员级），平均从业年限______年；

-分支机构专职人员______名（需按一级分行/二级支行分类统计），是否存在兼任其他岗位情况？□是（兼任岗位及影响：______）□否。

7.反洗钱岗位人员是否具备以下资质（可多选）：

□反洗钱岗位资格证书（持证人数：______）

□金融从业资格（持证人数：______）

□注册会计师/律师/合规师等专业资质（持证人数：______）

未持证人员的培养计划（如培训安排、考试目标）：______

三、客户身份识别与风险分类管理

8.新客户身份识别是否严格执行“了解你的客户”（KYC）流程？需提供以下证明材料（可勾选）：

□开户环节需提供的身份证明文件清单（如身份证、营业执照、公司章程等）

□联网核查记录（近3个月核查通过率：______，未通过处理方式：______）

□客户背景调查记录（对非自然人客户，是否穿透核查实际控制人？穿透比例：______）

9.持续客户身份识别执行情况：

-对正常类客户，身份信息更新频率为______（如每3年/每5年）；

-对高风险客户，是否采取强化识别措施？□是（具体措施：如增加现场尽调、补充财务报表、核实资金来源等）□否；

-近一年因客户身份信息不全中止业务的案例数量：______，涉及业务类型：______

10.客户风险等级划分是否基于以下维度（可多选）：

□客户属性（如行业、地域、业务类型）

□交易特征（如频率、金额、对手方）

□外部风险信息（如涉敏国家/地区、制裁名单、负面舆情）

风险等级分为______级（如高、中、低），高风险客户占比为______，对高风险客户的管控措施（如交易限额、加强监测、定期复核）：______

11.客户身份资料及交易记录保存情况：

-纸质资料保存地点：______，电子资料存储系统：______；

-客户身份资料保存期限是否符合“业务关系结束后至少5年”要求？□是□否（不符合的具体业务类型及原因：______）；

-交易记录保存是否