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客户身份识别协议

本协议由以下双方于______年______月______日在______签订：

甲方（服务提供方）：[服务提供方全称]

法定代表人/授权代表：[姓名]

地址：[服务提供方注册地址]

乙方（客户）：[客户姓名或客户公司全称]

法定代表人/授权代表（如适用）：[姓名]

地址：[客户地址]

鉴于甲方提供[具体服务名称，例如：银行账户服务、支付处理服务、投资咨询服务等]（以下简称“服务”），根据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行及相关金融机构的反洗钱规定，以及国际上普遍接受的反洗钱和反恐怖融资标准，甲乙双方在平等、自愿的基础上，经友好协商，就客户身份识别事宜达成以下协议，以资共同遵守。

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有要求，下列词语具有以下含义：

1.1“客户”指接受甲方提供服务的乙方。

1.2“身份证明文件”指经甲方认可的、能够有效证明客户身份的政府颁发的法定证件，例如但不限于居民身份证、护照、军官证、回乡证、香港/澳门/台湾居民来往内地通行证、外国人居留许可等。

1.3“受益所有人”指对公司、合伙企业或其他组织拥有最终控制权或重大影响，能够实际行使控制权、直接或间接拥有超过25%股权、或通过投资组合、信任或其他安排拥有超过25%投票权的人，或根据司法判决、监管要求被认定为最终受益人的人。

1.4“客户身份识别资料”指甲方在履行客户身份识别义务过程中收集、核实、保存的客户身份证明文件信息、基本信息、交易信息及其他相关资料。

1.5“反洗钱义务”指根据适用法律法规及监管要求，甲方为预防洗钱和恐怖融资活动而应履行的客户身份识别、客户尽职调查、交易监控、可疑交易报告等法律责任。

1.6“服务提供方”指甲方。

1.7“客户”指乙方。

第二条客户身份信息的收集与核实

2.1甲方为履行反洗钱义务，有权收集乙方为开立账户、使用服务或进行交易所需提供的客户身份信息。

2.2乙方同意向甲方提供本协议第一条定义的“身份证明文件”的复印件或扫描件，以及甲方要求的姓名、性别、出生日期、国籍、常住地址、联系方式（包括但不限于手机号码、电子邮箱地址）、职业、账户用途等基本信息。

2.3甲方将采用包括但不限于人工审核、联网核查、资料交叉验证、要求客户提供补充信息或说明、委托第三方机构核查等方式，核实乙方提供信息的真实性、完整性和有效性。

2.4乙方保证其提供的所有信息均真实、准确、完整、有效，并承担因提供虚假、错误、不完整或过时信息而导致的一切法律责任和后果，包括但不限于甲方遭受监管处罚、损失赔偿等。

2.5乙方有义务在身份证明文件有效期届满前合理期限内，向甲方提供有效期内的新证件，或在地址、联系方式等基本信息发生变更后及时通知甲方。

第三条客户尽职调查

3.1甲方将根据中国银行业监督管理委员会（或其他相关监管机构）发布的客户尽职调查和客户分类管理规定，以及甲方的内部风险评估结果，对乙方实施相应的客户尽职调查措施。

3.2对于普通客户，甲方将进行标准客户尽职调查，收集核实必要的客户身份信息和基本信息。

3.3对于被识别为高风险客户的，甲方将实施加强型客户尽职调查，可能包括但不限于：了解并核实客户的财富来源、资金背景、交易目的和预期、最终受益所有人信息等，并可能加强对乙方账户的交易活动进行监控。

第四条持续识别与监控

4.1甲方承诺将持续地识别和评估乙方的风险状况。乙方有义务配合甲方进行持续的客户身份识别和风险评估工作。

4.2甲方将监控乙方的账户交易行为，识别和报告可疑交易。甲方保留根据风险变化调整监控强度和尽职调查措施的权利。

4.3当乙方提供的地址、联系方式、职业等重要信息发生变更，或出现其他可能影响客户风险状况的重大事项时，乙方应立即通知甲方，以便甲方更新客户信息和风险评估结果。

第五条保密义务

5.1甲乙双方对于从对方获取的、或因履行本协议而知悉的客户的客户身份信息、商业秘密及其他一切非公开信息（以下简称“保密信息”）均负有保密义务。

5.2未经对方事先书面同意，任何一方不得向任何第三方披露保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。

5.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后[例如：五]年，或直至保密信息成为公开信息为止，以较长者为准。

5.4甲乙双方仅可将保密信息用于履行本协议之目的。

第六条客户配合义务

6.1乙方同意并承诺配合甲方履行本协议项下的反洗钱义务及所有相关法律法规的要求。

6.2乙方应按照甲方合理的要求，提供补充资料、说明情况或完成其他必要的配合工作，以协助甲方完成客户身份识别、客户尽职调查和风险评估。

6.3乙方理解并同意，甲方为履行反洗钱义务所采取的任何措施（包括但不限于临时冻结账户、