金融服务 全球唯一产品识别码（UPI）标准立项修订与发展报告.docx

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《金融服务全球唯一产品识别码（UPI）》国家标准采标研究报告

EnglishTitle:ResearchReportontheAdoptionofNationalStandardfor*FinancialServices—UniqueProductIdentifier(UPI)*

摘要

本报告旨在系统阐述采标国际标准ISO4914:2021《金融服务全球唯一产品识别码（UPI）》以形成我国国家标准的背景、意义、核心内容及实施路径。2008年全球金融危机后，为强化对场外衍生品市场的监管，防范系统性金融风险，在二十国集团（G20）和金融稳定理事会（FSB）的推动下，全球主要经济体共同致力于构建包括交易报告库（TR）和一系列全球统一识别码在内的监管基础设施。其中，唯一产品识别码（UPI）作为关键的数据标准，用于在全球范围内唯一、明确地识别场外衍生品交易合约，是实现交易数据高效聚合、跨境共享与风险分析的核心技术基础。

本报告详细分析了UPI国际标准（ISO4914）的技术框架，包括其适用范围、关键术语定义以及由12位字符构成的编码结构。报告指出，在我国加快建设自主可控的金融市场交易报告库、深化金融业双向开放的背景下，主动采标UPI国际标准，对于确保我国监管数据标准与国际接轨、提升我国在全球金融治理中的话语权、防范跨境金融风险传染具有至关重要的战略意义。采标工作不仅能为我国交易报告库建设提供直接、权威的数据标准支撑，还能助力我国金融机构降低跨境合规成本，增强市场竞争力。报告结论认为，加快推进UPI国家标准的制定与实施，是我国完善现代金融监管体系、维护金融稳定的必要举措，并对其未来的应用推广与深化提出了展望。

关键词：唯一产品识别码；UPI；场外衍生品；交易报告库；金融监管；国际标准采标；ISO4914；数据标准化

Keywords:UniqueProductIdentifier;UPI;OTCDerivatives;TradeRepository;FinancialRegulation;InternationalStandardAdoption;ISO4914;DataStandardization

正文

一、研究背景与立项必要性

2008年国际金融危机的深刻教训之一，是场外衍生品市场由于缺乏透明度和有效的监管协调而积聚了巨大的系统性风险。为应对这一挑战，在二十国集团（G20）的共识与委托下，金融稳定理事会（FSB）牵头推动全球主要司法管辖区建设场外衍生品交易报告库，并致力于构建一套全球统一的金融数据编码体系。该体系的核心支柱包括：用于识别交易主体的法人机构识别码（LEI），用于识别单一交易的唯一交易识别码（UTI），以及用于识别金融产品本身的唯一产品识别码（UPI）。

UPI的核心价值在于为每一类场外衍生品合约分配一个全球唯一的、标准化的代码。无论该合约在何处、由谁报告，只要其关键经济属性（如标的资产、到期日、期权类型等）相同，其UPI就一致。这使得全球各地的监管机构能够对海量、分散的交易报告数据进行高效聚合、比对和分析，从而穿透识别风险敞口，监测市场集中度，及时发现潜在的系统性风险隐患，实现“全球同一产品，全球同一代码”的监管愿景。

在此背景下，国际标准化组织（ISO）制定了ISO4914:2021《金融服务全球唯一产品识别码》国际标准，详细规范了UPI的编码规则、数据要素及分配机制，为UPI在全球交易报告库体系中的一致应用提供了技术规范。

对我国而言，随着《金融稳定法》立法进程的推进以及中央金融工作会议对“全面加强金融监管”的部署，建设我国自主可控的金融市场交易报告库已成为完善现代金融监管基础设施的关键任务。积极推动我国交易报告库在交易主体、产品和交易识别等数据标准上与国际接轨，主动采标ISO4914等关键国际标准，具有多重战略意义：其一，为我国交易报告库提供国际公认、技术成熟的数据标准支撑，确保基础数据质量，避免形成“数据孤岛”；其二，提升我国金融监管体系的国际化与透明度，便利跨境监管合作，符合我国金融业高水平对外开放的方向；其三，使我国金融机构在开展跨境业务时，能遵循统一的国际数据规范，降低合规复杂性与成本。因此，开展对ISO4914:2021的采标工作，制定相应的国家标准，不仅是履行国际承诺的体现，更是我国筑牢金融安全网、增强金融体系韧性的内在需要。

二、标准范围与主要技术内容

本次采标的目标是转化ISO4914:2021国际标准，形成我国的推荐性国家标准。该标准的核心技术内容涵盖以下三个方面：

1.标准范围：本标准明确规定，唯一产品识别码（UPI）用于在全球范围内唯一地识别场外衍生品。这里的“产品”指的是一组具有相同关键数