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2026年环保餐具科技公司融资管理制度

第一章总则

第一条目的

为规范公司融资行为，加强融资管理，优化融资结构，降低融资成本，防范融资风险，提高资金使用效率，促进公司健康发展，依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《企业财务通则》等法律法规及公司章程，制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于公司及所属各分公司、子公司的融资活动。融资活动包括但不限于银行贷款、发行债券、股权融资、融资租赁、信托融资、基金投资、政府补贴等各种融资方式。

第三条基本原则

融资管理应当遵循以下基本原则：合法性原则，融资活动必须符合国家法律法规和政策要求；统一筹措原则，融资活动应当统一规划、统一筹措；综合权衡原则，综合考虑各种融资因素，降低融资成本；适度负债原则，合理控制负债规模，防范融资风险；效益优先原则，提高融资效益，促进公司发展；风险控制原则，识别、评估、控制融资风险，确保融资安全。

第四条管理目标

融资管理的目标是：建立健全融资管理体系，实现融资管理规范化、标准化；优化融资结构，降低融资成本；防范融资风险，确保融资安全；提高资金使用效率，促进公司发展；建立多元化融资渠道，满足公司发展需要。

第二章组织架构与职责分工

第五条管理体制

公司融资管理工作实行统一领导、分级管理的体制。成立融资管理委员会，由公司主要负责人担任主任，财务部门、投资部门、风控部门等相关部门负责人为成员，负责融资管理重大事项的决策和协调。

第六条委员会职责

融资管理委员会的主要职责包括：制定融资管理战略和政策；研究决定融资管理重大事项；审议融资计划和融资方案；监督检查各部门融资管理工作落实情况；评估融资管理效果，提出改进建议。

第七条财务部门职责

财务部门是公司融资管理的主管部门，具体负责融资管理日常工作。主要职责包括：制定和完善融资管理制度和操作规程；组织编制融资计划和融资方案；负责融资申请、审批、实施、监控等具体融资工作；建立融资风险预警机制，及时发现和处理融资风险；负责融资成本控制和资金管理；编制融资管理报告，向委员会汇报工作。

第八条投资部门职责

投资部门负责融资项目的投资管理工作。主要职责包括：参与融资计划和融资方案的制定；负责融资项目的可行性研究和投资分析；参与融资项目的谈判和实施；负责融资项目的投资管理和效益评估。

第九条风控部门职责

风控部门负责融资风险管理工作。主要职责包括：建立融资风险评估体系；对融资项目进行风险评估；制定融资风险控制措施；监督融资风险控制措施的执行；参与融资项目的风险审查和决策。

第三章融资计划管理

第十条计划编制

公司应当编制年度融资计划，明确融资规模、融资方式、融资期限、融资成本、融资用途等内容。年度融资计划应当根据公司发展战略、经营计划、投资计划等因素编制，确保融资计划与公司发展需要相匹配。

第十一条计划内容

年度融资计划应当包括以下内容：融资总体目标和原则；融资规模和结构；融资方式和渠道；融资期限和成本；融资用途和项目；融资风险评估和控制措施；融资实施计划和时间表；其他需要说明的事项。

第十二条计划审批

年度融资计划编制完成后，应当按照以下程序审批：财务部门审核；融资管理委员会审议；董事会批准；重大融资计划应当报股东大会批准。年度融资计划批准后，应当严格执行，确需调整的，应当按照原审批程序重新审批。

第十三条计划执行

年度融资计划批准后，各部门应当按照计划要求组织实施。财务部门应当定期对融资计划执行情况进行检查和评估，及时发现和解决执行过程中存在的问题。融资计划执行情况应当定期向融资管理委员会汇报。

第四章融资审批权限

第十四条审批原则

融资审批实行分级授权管理原则，根据融资规模、融资方式、融资风险等因素确定不同的审批权限。融资审批应当坚持集体决策、科学决策、民主决策的原则，确保融资决策的科学性和合理性。

第十五条审批权限

融资审批权限按照以下标准确定：小额融资，由财务部门审批；中等规模融资，由融资管理委员会审批；大额融资，由董事会审批；重大融资，由股东大会审批。具体融资规模标准根据公司实际情况确定，并在公司章程中明确规定。

第十六条审批程序

融资审批程序包括：融资申请，由相关部门提出融资申请；融资审核，由财务部门对融资申请进行审核；风险评估，由风控部门对融资项目进行风险评估；审批决策，按照审批权限报相关领导或机构审批；审批实施，审批通过后，由相关部门组织实施。

第十七条审批要求

融资审批应当符合以下要求：融资申请应当真实、准确、完整；融资方案应当科学、合理、可行；风险评估应当全面、客观、准确；审批决策应当及时、公正、透明；审批文件应当规范、完整、存档。

第五章融资操作流程

第十八条融资申请

融资申请应当由相关部门提出，包括以下内容：融资背景和原因；融资规模和方式；融资期