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银行信息系统上线应急预案模板V10

一、总则

1.1编制目的

为有效预防和妥善处置银行信息系统上线过程中可能发生的各类突发事件，最大限度降低事件对银行业务连续性、数据安全及客户体验造成的负面影响，保障系统平稳过渡和业务正常运营，特制定本预案。

1.2编制依据

本预案依据国家相关法律法规、金融监管机构关于信息系统风险管理与应急处置的要求，结合本行信息科技管理制度及系统上线管理规范进行编制。

1.3适用范围

本预案适用于本行各类重要信息系统（包括核心业务系统、渠道系统、管理信息系统等）在新版本上线、重大功能升级或系统迁移等变更过程中的应急处置工作。预案所指上线过程涵盖从最终用户验收测试完成后，至系统正式对外提供服务且运行稳定的全过程。

1.4工作原则

1.预防为主，常备不懈：加强上线前风险评估与测试验证，提前识别潜在风险点，完善预防措施和应急准备。

2.统一指挥，分级负责：建立明确的应急指挥体系，各级人员按照职责分工开展应急处置工作。

3.快速响应，果断处置：一旦发生突发事件，确保应急团队能够迅速响应，采取有效措施控制事态扩大，降低损失。

4.内外协同，信息畅通：确保内部各部门、外部合作单位之间的通讯联络畅通，协同配合，信息共享。

5.事后总结，持续改进：应急处置结束后，及时组织复盘分析，总结经验教训，持续优化应急预案和上线流程。

二、组织机构与职责

2.1应急指挥小组

成立由本行分管行领导任组长，科技部门、业务部门、风险管理部门、运营部门及相关合作厂商负责人为成员的应急指挥小组。其主要职责包括：

*负责启动和终止本预案；

*统一指挥和协调应急处置工作；

*决策重大应急处置措施；

*负责对外信息发布的审批。

2.2应急执行小组

应急指挥小组下设应急执行小组，由科技部门负责人任组长，成员包括项目组核心成员、系统开发、测试、运维、网络、安全等技术骨干，以及关键业务部门代表。其主要职责包括：

*具体执行应急指挥小组的指令；

*负责突发事件的监测、报告、分析与初步研判；

*制定并实施具体的应急处置方案；

*负责应急过程中的技术支持和业务保障；

*记录应急处置过程，撰写应急总结报告。

2.3各专项工作组

根据应急处置需要，可在应急执行小组下设立若干专项工作组：

*技术保障组：由科技部门技术人员组成，负责系统故障定位、技术方案实施、系统恢复等。

*业务保障组：由相关业务部门人员组成，负责业务影响评估、业务应急处理、客户解释与安抚等。

*通讯联络组：负责应急期间内外部的通讯联络，确保信息传递及时准确。

*后勤保障组：负责应急处置所需物资、场地、交通等后勤支持。

*公关协调组：（如需要）负责与监管机构、媒体及重要客户的沟通协调。

三、风险识别与分级

3.1主要风险识别

在系统上线过程中，可能面临的主要风险包括但不限于：

*系统功能故障：新上线系统或模块功能异常，导致业务无法正常办理。

*性能瓶颈：系统响应缓慢、交易处理能力不足，无法满足业务高峰期需求。

*数据异常：数据迁移错误、数据丢失、数据不一致或数据损坏。

*接口故障：与其他系统间的接口通讯异常或数据交换错误。

*安全事件：发生未授权访问、数据泄露、病毒感染或网络攻击等。

*配置错误：系统参数配置、环境配置不当导致系统异常。

*回滚失败：当上线出现问题时，系统回滚至上线前状态失败。

*外部依赖故障：依赖的第三方系统、服务或基础设施出现故障。

3.2事件分级

根据突发事件的影响范围、严重程度和处置难度，将应急事件划分为以下级别（具体分级标准需结合本行实际情况细化）：

*Ⅰ级（特别重大）：导致全行性核心业务中断，预计恢复时间较长，对银行声誉、经营和客户利益造成严重影响。

*Ⅱ级（重大）：导致多个重要业务部门或区域性业务中断，预计恢复时间较长，对银行经营和客户体验造成较大影响。

*Ⅲ级（较大）：导致单个业务部门或部分非核心功能模块异常，影响范围有限，预计可在较短时间内恢复。

*Ⅳ级（一般）：系统出现轻微异常，未对核心业务和客户造成实质性影响，可快速处置。

四、应急响应流程

4.1应急监测与预警

*上线过程中，应安排专人对系统运行状态、交易成功率、关键指标进行实时监控。

*建立多渠道的事件报告机制，包括技术监控告警、业务部门反馈、客户投诉等。

*对监测到的异常情况，相关人员应立即初步判断，如可能构成应急事件，须立即向应急执行小组报告。

4.2应急启动

*应急执行小组接到报告后，应迅速组织评估，确定事件级别。

*对于Ⅲ级及以上事件，应急执行小组组长应立即向应急指挥小组报告，由应