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保险投保咨询服务协议

甲方（委托人/投保人）：_________，身份证号/统一社会信用代码：_________，地址：_________，联系电话：_________。

乙方（受托人/咨询机构/顾问）：_________，营业执照号/执业资格证书号：_________，地址：_________，联系电话：_________。

鉴于甲方有意寻求保险投保咨询服务，乙方具备提供此类服务的专业能力和资质，双方经友好协商，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，达成如下协议：

第一条服务内容

乙方同意向甲方提供以下保险投保咨询服务：

1.1介绍甲方可选择的各类保险产品，包括但不限于人寿保险、健康保险、意外伤害保险、财产保险等，并解释相关产品的保险责任、责任免除、保险期间、保险金额、费率、犹豫期等基本条款内容；

1.2了解并分析甲方的保险需求，包括风险保障目标、保额需求、预算范围、投保偏好等；

1.3基于甲方的保险需求和风险状况，推荐适合的保险产品组合方案，并详细说明推荐理由；

1.4指导甲方完成投保流程，包括协助甲方准备投保所需材料、填写投保单、解释投保流程中的注意事项等；

1.5向甲方说明保险理赔的基本流程、所需材料、理赔时效以及保险合同中重要的免责条款内容；

1.6根据甲方的要求，提供保单管理、保单咨询、续保建议等其他相关服务。

第二条服务方式

乙方提供服务的具体方式包括线上和线下相结合的方式。线上服务通过_________（例如：官方网站、移动应用程序、电子邮件、电话）进行；线下服务通过_________（例如：面谈、上门拜访）进行。具体服务方式由双方根据实际情况协商确定。

第三条双方权利义务

3.1甲方的权利义务

3.1.1甲方的权利：

（1）享有获得乙方提供的专业、客观、公正的保险咨询服务；

（2）有权了解乙方的资质证明和执业资格；

（3）有权对乙方的服务质量提出意见和建议；

（4）在符合本协议约定的情况下，有权解除本协议并要求乙方退还已支付的服务费用；

（5）对乙方提供的涉及个人隐私的咨询信息享有保密权。

3.1.2甲方的义务：

（1）应如实、全面地向乙方陈述自己的身份信息、保险需求、风险状况以及其他与投保相关的重要信息，并对信息的真实性负责；

（2）应积极配合乙方完成投保咨询流程，提供必要的协助和配合；

（3）应按照本协议第四条的约定按时足额支付服务费用；

（4）对在咨询过程中知悉的乙方商业秘密和非公开的客户信息负有保密义务，但法律法规另有规定或甲方有权获知的除外；

（5）保证其提供的投保意图和最终决策是基于乙方提供的客观、全面的咨询服务自主做出。

3.2乙方的权利义务

3.2.1乙方的权利：

（1）有权按照本协议第四条的约定收取服务费用；

（2）有权要求甲方提供真实、准确、完整的保险需求和风险状况信息；

（3）在提供服务过程中，有权了解甲方的投保意图和决策过程以便更好地提供后续服务。

3.2.2乙方的义务：

（1）应具备相应的营业执照或执业资格证书，并确保其提供的咨询服务符合法律法规及行业规范的要求；

（2）应基于甲方的实际需求和风险状况，以专业、客观、公正的态度提供保险咨询服务，不得误导或诱导甲方购买不适合的保险产品；

（3）在提供咨询服务时，应向甲方充分说明保险产品的关键信息、免责条款等，确保甲方在了解充分信息的基础上做出投保决策；

（4）应维护甲方的合法权益，避免出现损害甲方利益的行为或利益冲突；

（5）对在服务过程中知悉的甲方的个人信息、保险需求等非公开信息负有保密义务，但法律法规另有规定或甲方同意披露的除外；

（6）应按照本协议第二条约定及甲方要求的方式提供服务质量。

第四条服务费用及支付方式

4.1服务费用

本协议项下的服务费用采用_________（选择一项：固定费用/按小时收费/按项目收费/佣金模式）方式收取。

具体标准为：

_________（根据选择的方式详细列明费用标准，例如：固定费用为人民币_________元整；或按小时收费，每小时收费人民币_________元，服务总时长预计_________小时，总计收费人民币_________元；或按项目收费，具体项目及费用见附件一（此处虽无附件，但形式上保留提法）；或佣金模式，按照甲方最终支付的保险产品保费的_________%作为服务费）。

4.2支付方式

服务费用的支付方式