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个人信息保护的信用惩戒制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国个人信息保护法》《中华人民共和国网络安全法》等相关国家法律法规，参照行业数据安全与信用管理的先进实践，结合集团母公司关于企业信用风险管控的总体要求，以及本公司为防控个人信息泄露专项风险、规范数据处理业务流程、提升企业信用管理水平而提出的内部管理需求，制定本制度。旨在明确个人信息保护与信用惩戒的管理原则、组织架构、职责分工、管控标准及运行机制，确保公司个人信息处理活动合法合规，防范因信息保护不力引发的信用风险，维护企业及客户合法权益，促进可持续发展。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖公司运营中涉及个人信息收集、存储、使用、传输、删除等全生命周期的业务场景，包括但不限于员工信息管理、客户信息处理、供应商数据管理、产品服务运营等所有可能与个人隐私及信用评价相关的活动。

第三条本制度中下列术语定义：

（一）“XX专项管理”是指公司围绕个人信息保护与信用惩戒建立的制度体系、操作规范及监督机制，包括风险识别、合规审查、事件处置、责任追究等闭环管理活动。

（二）“XX风险”是指因个人信息保护措施缺失或不当操作，可能导致的法律处罚、行政处罚、民事赔偿、声誉损失及信用评级下调等不利后果的潜在可能性。

（三）“XX合规”是指公司个人信息处理活动严格遵循法律法规及本制度要求，确保数据处理行为具有合法性、正当性、必要性及安全性，并获得信息主体明确同意或满足法定豁免条件。

第四条个人信息保护的信用惩戒专项管理遵循以下核心原则：

（一）“全面覆盖”原则。确保所有涉及个人信息的业务领域及操作环节均纳入管理范围，不留盲区。

（二）“责任到人”原则。明确各层级、各岗位的信用管理责任，建立责任追溯机制。

（三）“风险导向”原则。聚焦高风险操作场景，实施差异化管控措施，优先防范重大信用风险。

（四）“持续改进”原则。定期评估管理有效性，根据内外部环境变化及时优化制度流程。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对个人信息保护的信用惩戒工作负总责，承担首要领导责任；分管领导承担直接领导责任，负责统筹部署、资源保障及重大风险处置。所有管理层成员应履行“一岗双责”，将信用风险管理纳入本领域业务决策。

第六条设立公司个人信息保护与信用惩戒专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人任组长，分管领导任副组长，牵头部门负责人及各专责部门、关键业务部门代表组成。领导小组主要履行以下职能：

（一）统筹制定与修订个人信息保护及信用惩戒相关制度；

（二）审议重大信用风险事件的处置方案及问责意见；

（三）监督专项管理工作的落实情况，定期通报评价结果；

（四）协调跨部门协作，推动信用风险防控体系建设。

第七条明确三类主体的职责分工：

（一）牵头部门（如信息管理部）职责：

1.统筹设计个人信息保护与信用惩戒的管理框架；

2.主导开展专项风险识别与评估，编制风险清单；

3.组织实施合规审查，嵌入业务流程关键节点；

4.负责培训宣贯，提升全员信用风险意识；

5.汇总分析管理数据，提出优化建议。

（二）专责部门（如法务部、审计部）职责：

1.法务部：审核业务合同中的个人信息条款，提供法律合规支持；

2.审计部：独立开展专项审计，检查制度执行效果；

3.安全技术部门：保障信息系统安全，防止数据泄露。

（三）业务部门/下属单位职责：

1.落实本领域个人信息保护要求，规范操作行为；

2.开展日常自查，及时上报异常情况；

3.对下属单位实施分级管理，强化风险传导。

第八条基层执行岗位员工应履行以下合规操作责任：

（一）签署岗位合规承诺书，明确个人信息保护义务；

（二）遵守操作规程，不得违规处理个人信息；

（三）发现信用风险隐患及时上报，配合调查处置；

（四）定期参与培训考核，确保具备必要的合规能力。

第三章专项管理重点内容与要求

第九条个人信息收集环节：

业务操作合规标准：严格遵循“最小必要”原则，仅收集与业务相关的必要信息，通过显著方式告知信息主体处理目的、方式及权利；

禁止性行为：严禁非法收集敏感个人信息（如生物识别、金融账户），禁止诱导或强制用户授权；

重点防控点：审核业务场景是否确需处理个人信息，是否存在替代方案。

第十条数据存储与安全环节：

业务操作合规标准：采用加密、脱敏等技术手段保护存储数据，建立访问权限控制机制，定期进行安全测评；

禁止性行为：禁止未经授权共享数据，严禁使用个人邮箱处理涉密信息；

重点防控点：检查物理环境及网络安全防护措施是否