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保险业务员工作总结2025（精选）

保险业务员工作总结2025（精选）

一、引言

2025年是保险行业深化改革、创新发展的一年。在市场竞争日益激烈、客户需求不断变化的背景下，我始终坚持以客户为中心，以专业服务为宗旨，积极应对市场变化，不断提升自身专业素养和业务能力。本年度，我在公司领导的正确指导和同事们的支持帮助下，圆满完成了各项工作任务，取得了较为理想的工作成绩。现将本年度工作情况总结如下。

二、年度业绩总结

1.业绩指标完成情况

2025年度，我共实现保费收入568.6万元，完成年度计划的112.3%，同比增长23.7%。其中，新单保费收入312.4万元，续期保费收入256.2万元，续保率达到86.5%，较去年提升5.2个百分点。

具体业绩指标如下：

-个人年度保费目标：506万元，实际完成568.6万元，完成率112.3%

-新单数量：187单，同比增长28.4%

-客户数量：新增客户156名，维护老客户324名

-平均保单价值：3.37万元，较去年提升0.42万元

-佣金收入：85.3万元，同比增长21.8%

2.季度业绩分析

第一季度：受春节假期影响，业绩起步较慢，完成全年计划的18.7%，主要依靠续期业务支撑。

第二季度：市场回暖，新产品推广见效，完成全年计划的27.3%，新单业务占比提升至42%。

第三季度：暑期营销活动推动，完成全年计划的31.2%，创下单季度最高业绩记录。

第四季度：年终冲刺，完成全年计划的22.6%，成功达成年度目标。

三、客户开发与维护

1.新客户开发

本年度，我通过多种渠道积极开发新客户，共获取潜在客户信息876条，有效转化156名，转化率达17.8%。主要开发渠道包括：

-老客户转介绍：占比42.3%，转化率最高达23.5%

-社区活动推广：占比28.7%，转化率15.2%

-线上平台引流：占比19.5%，转化率16.8%

-异业合作：占比9.5%，转化率11.3%

新客户年龄分布：

-25-35岁：38.5%

-36-45岁：32.1%

-46-55岁：21.8%

-56岁以上：7.6%

2.老客户维护

针对324名老客户，我建立了完善的客户档案，实施分级管理：

-VIP客户（年缴保费5万元以上）：42名，回访率100%，续保率98.6%

-重要客户（年缴保费1-5万元）：118名，回访率96.3%，续保率92.4%

-普通客户（年缴保费1万元以下）：164名，回访率88.7%，续保率82.3%

全年开展客户维护活动48次，包括：

-生日祝福：156次

-节日问候：324次

-保单检视：187次

-理赔协助：23次

-风险评估：156次

通过精细化维护，老客户转介绍率达到42.3%，较去年提升8.7个百分点。

四、产品销售分析

1.产品销售结构

2025年，我销售的保险产品主要包括以下几类：

-寿险产品：保费收入236.8万元，占比41.7%

-终身寿险：87.3万元，占比36.9%

-定期寿险：72.5万元，占比30.6%

-两全保险：77.0万元，占比32.5%

-健康险产品：保费收入189.7万元，占比33.4%

-重疾险：142.3万元，占比75.0%

-医疗险：47.4万元，占比25.0%

-意外险产品：保费收入82.4万元，占比14.5%

-年金险产品：保费收入59.7万元，占比10.4%

2.热销产品分析

本年度，我销售的热门产品前三名为：

1.安康终身重疾险：销售56单，保费收入142.3万元

2.智享理财年金险：销售38单，保费收入59.7万元

3.全家福意外险组合：销售43单，保费收入82.4万元

这些热销产品具有以下共同特点：

-保障全面，性价比高

-投保流程简便，线上操作便捷

-符合当前客户风险保障和财富管理需求

五、专业能力提升

1.培训学习

2025年，我积极参加各类培训和学习活动，不断提升专业素养：

-公司内部培训：12次，总计48学时

-行业研讨会：8次，总计32学时

-专业资格认证：考取CFP（国际金融理财师）证书

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