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防范和打击非法金融活动的宣传工作方案

一、工作目标

以“防风险、护稳定、促发展”为核心，通过系统性、精准化、常态化的宣传教育，实现“三个提升、两个下降、一个构建”的目标体系：

1.提升公众金融安全意识：覆盖95%以上常住居民，重点人群（老年人、青少年、小微企业主）金融风险识别率提升至80%以上；

2.提升非法金融活动预警能力：通过群众举报线索转化为有效案源的比例提高30%，形成“全民监测”网络；

3.提升合法金融服务可得性：推动正规金融机构下沉服务，重点区域（城乡结合部、农村地区）基础金融知识覆盖率达100%；

4.下降非法金融活动发案率：年内新发非法集资、非法放贷等案件数量较上年度减少20%，涉案金额下降15%；

5.下降群众财产损失率：因非法金融活动导致的人均损失金额降低10%，挽损率提升至60%以上；

6.构建“政府主导、部门协同、社会参与、科技支撑”的非法金融活动防治生态，形成可复制、可推广的宣传治理模式。

二、组织架构与职责分工

成立“防范和打击非法金融活动宣传工作领导小组”（以下简称“领导小组”），由分管金融工作的政府负责人任组长，成员单位包括地方金融监管局、公安局、市场监管局、司法局、教育局、民政局、融媒体中心、人民银行分支机构、银保监分局等12个部门。领导小组下设办公室（设在地方金融监管局），负责统筹协调、任务分解、进度督导及效果评估。具体职责分工如下：

（一）地方金融监管局

牵头制定年度宣传计划，对接金融机构、行业协会收集非法金融活动典型案例，建立“风险提示库”；组织开展“金融安全进园区”“金融知识竞赛”等专项活动；每季度汇总各成员单位工作进展，向领导小组提交评估报告。

（二）公安局

提供近三年非法金融活动案件数据（脱敏处理），梳理“养老诈骗”“虚拟货币投资”“校园贷”等高发类型的作案手法、话术特征；配合制作“以案释法”宣传材料，选派经侦民警担任“社区金融安全讲师”。

（三）市场监管局

加强企业名称、经营范围登记审核，对含“金融”“投资”“理财”等关键词的企业重点标注，推送至基层网格；联合金融监管部门开展“企业合规经营培训”，重点讲解“超范围经营金融业务”的法律后果。

（四）教育局

将金融安全纳入中小学、职业院校安全教育课程，开发“青少年金融安全”系列微课（含防网贷、防虚假兼职刷单等内容）；联合高校开展“大学生金融素养调研”，针对性设计“毕业季防骗指南”。

（五）民政局

重点关注老年人群体，联合社区、养老机构建立“金融安全观察员”制度（由社工、志愿者担任），定期开展“夕阳红金融课堂”；在社区服务中心设置“老年人金融咨询岗”，提供免费风险评估服务。

（六）融媒体中心

统筹广播、电视、新媒体平台资源，开设“金融安全直播间”，每周固定时段邀请专家解读政策、分析案例；制作系列短视频（时长1-3分钟），通过“情景模拟+风险提示”形式普及“冒充公检法诈骗”“高息理财陷阱”等常见骗局。

三、重点宣传内容与形式

针对非法金融活动“隐蔽性强、迷惑性高、受害群体广”的特点，宣传内容聚焦“识别-防范-举报”全链条，采用“分类覆盖+精准滴灌”模式，确保信息传递有效性。

（一）核心知识普及

1.非法金融活动的常见类型：

-非法集资：以“养老项目”“新能源投资”“虚拟货币”等为噱头，承诺“保本高息”“短期返现”；

-非法放贷：“无抵押、秒到账”的“套路贷”“高利贷”，通过“砍头息”“暴力催收”非法牟利；

-金融诈骗：冒充银行、保险公司工作人员，以“账户冻结”“保单升级”“征信修复”为由骗取资金；

-虚假金融广告：利用社交媒体、短视频平台发布“低门槛理财”“稳赚不赔”等夸大宣传，诱导投资非正规金融产品。

2.识别非法金融活动的“三查三问”方法：

-查资质：通过“国家企业信用信息公示系统”“金融监管部门官网”核实机构是否具备金融业务许可；

-查投向：询问资金具体用途（如“某项目投资”需核查项目真实性），警惕“资金池”“借新还旧”模式；

-查回报：对比银行理财、国债等正规产品收益率，超过8%的“高息”需高度警惕；

-问自己：是否了解投资标的？是否能承受本金损失？是否被“熟人推荐”“限时优惠”裹挟决策？

（二）分群体精准宣传

1.老年人群体：

-重点场景：社区活动中心、养老机构、菜市场；

-宣传形式：发放“防骗手册”（图文版，配漫画案例）、开展“一对一”风险提示（由社区工作者、志愿者上门讲解）、组织“银发反诈演练”（模拟“保健品投资”“以房养老”骗局，现场教学应对方法）；