2026年基金从业人员资格考试（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年参考题库含答案详解.docxVIP

2026年基金从业人员资格考试（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年参考题库含答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共20题）

1、根据《证券投资基金法》规定，基金销售机构在基金销售活动中不得承诺保本保收益，但可以承诺（）

A.资金安全

B.部分收益

C.无风险

D.投资者适当性匹配

2、货币市场基金投资于剩余期限不足（）的固定收益类金融工具

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

3、基金管理人报酬从基金财产中扣除的比例不得超过基金净资产的（）

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

4、投资者适当性管理中，风险承受能力评估结果有效期最长为（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.永久有效

5、基金托管人发现基金管理人有违反《证券投资基金法》行为时，应当（）

A.立即报告中国证监会

B.直接干预管理业务

C.要求管理人纠正

D.自行调整基金净值

6、开放式基金合同约定每份基金份额的最低面值是（）

A.1元

B.100元

C.1000元

D.10000元

7、基金募集规模超过（）的，需向中国证监会报备

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

8、基金销售从业人员在向合格投资者推介私募基金时，必须确保投资者（）

A.已签署风险揭示书

B.具备完全民事行为能力

C.资产规模达标

D.以上均需

9、基金份额登记机构负责的职责不包括（）

A.核验基金销售合同

B.办理基金份额的申购和赎回

C.计算基金净值

D.向投资者分配红利

10、基金销售从业人员在销售基金时，应当向投资者说明的特别风险包括（）

A.基金净值波动风险

B.基金销售费用风险

C.基金经理更换风险

D.以上均需

11、根据《基金销售管理办法》，基金销售机构在开展适当性管理时，应当对投资者进行风险承受能力评估，并以此确定可销售的基金类型。以下哪项不属于风险承受能力评估的内容？

A.投资者金融资产状况

B.投资者投资经验

C.投资者投资目标

D.投资者风险偏好

12、《基金法》第92条规定，基金从业人员不得以任何方式向投资者承诺保本保收益。以下哪种行为违反该规定？

A.基金经理在直播中强调基金历史业绩优秀

B.销售人员说明基金投资存在风险

C.研究员向客户推荐特定基金时暗示收益稳定

D.基金公司官网标注风险提示

13、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者的金融资产不低于以下哪项金额？

A.100万元人民币

B.200万元人民币

C.300万元人民币

D.500万元人民币

14、某基金销售人员在向风险承受能力为“稳健型”的投资者推荐产品时，应避免销售哪类基金？

A.股票型基金

B.货币市场基金

C.债券型基金

D.混合型基金

15、从业人员利用职务之便，通过非公开渠道买卖非上市交易公司股票的行为，违反了哪项职业道德准则？

A.诚信原则

B.禁止利益输送

C.专业胜任能力

D.客户利益优先

16、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者风险承受能力评估应至少每年进行一次，以下哪项属于评估方式？

A.投资者自主签署风险测评问卷

B.销售人员口头询问风险偏好

C.系统自动匹配历史投资记录

D.机构内部抽样复核

17、某投资者金融资产为800万元，年收入50万元，风险测评结果为“保守型”。根据适当性规则，该投资者可投资于下列哪类基金？

A.股票型基金

B.货币市场基金

C.中级债基

D.混合型基金

18、基金从业人员的禁止行为中，利用基金财产为基金份额持有人以外的机构和个人谋取利益属于哪项原则的范畴？

A.诚信原则

B.禁止利益输送

C.专业胜任能力

D.客户利益优先

19、投资者风险承受能力评估结果分为哪四个等级？

A.保守型、稳健型、进取型、激进型

B.保守型、平衡型、进取型、混合型

C.低风险、中低风险、中高风险、高风险

D.货币型、债券型、混合型、股票型

20、根据《基金份额销售管理暂行规定》，基金销售机构对特定基金份额（如LOF、QDII）的投资者适当性管理要求最严格的是哪类？

A.普通基金

B.股票型基金

C.QDII基金

D.货币市场基金

二、多项选择题

下列各题有多个正确答案，请选出所有正确选项（共10题）

21、根据《基金从业资格管理办法》，基金从业人员的从业资格条件包括（）

A.持有基金从业资格证

B.具备3年以上基金从业相关工作经验

C.年满18周岁