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融资租赁企业员工控制制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国合同法》《金融租赁公司管理办法》《企业内部控制基本规范》及相关行业监管规定制定，结合公司融资租赁业务特性及内部风险防控需求，旨在规范员工行为，明确管理职责，防范操作风险、信用风险及合规风险，保障公司稳健运营。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属子公司及全体员工，覆盖融资租赁业务全流程，包括但不限于项目立项、尽职调查、合同审批、资金支付、资产监控、风险处置等环节。

第三条本制度下列术语含义：

（一）XX专项管理：指公司针对特定风险领域（如员工行为规范、权限管理、业务合规等）建立的管理体系，包括制度建设、风险识别、控制措施、监督考核等环节。

（二）XX风险：指因员工不当行为、管理漏洞或外部因素导致公司财产损失、声誉受损或法律责任的风险，包括操作风险、信用风险、合规风险等。

（三）XX合规：指员工在履职过程中严格遵守国家法律法规、监管规定、公司制度及职业道德要求的行为准则。

第四条XX专项管理应遵循以下原则：

（一）全面覆盖：确保所有业务场景及员工岗位纳入管理范围，不留盲区。

（二）责任到人：明确各层级、各部门管理职责，实现风险责任闭环。

（三）风险导向：优先管控重大及高频风险，动态优化控制措施。

（四）持续改进：定期评估管理有效性，及时修订完善制度。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对XX专项管理负总责，承担首要责任；分管领导对专项管理工作负直接领导责任，负责组织落实、监督考核及重大风险处置。

第六条公司设立XX专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括牵头部门负责人、专责部门负责人及业务部门代表。领导小组职能包括：

（一）统筹协调专项管理事项，制定总体工作计划；

（二）审议重大风险处置方案及制度修订事项；

（三）定期听取专项管理工作汇报，评估进展成效。

第七条设立XX专项管理办公室（由[牵头部门名称]承担），负责日常工作，主要职责包括：

（一）制定、修订专项管理制度，组织培训宣贯；

（二）统筹开展风险排查，建立风险清单及应对预案；

（三）监督业务部门落实情况，协调跨部门协作。

第八条牵头部门职责：

（一）牵头制定专项管理制度及操作指引，确保制度体系完整；

（二）定期组织风险识别，更新风险数据库；

（三）开展专项管理考核，结果与绩效挂钩；

（四）汇总分析管理数据，提出优化建议。

第九条专责部门职责：

（一）审核业务部门提交的专项管理需求，出具合规意见；

（二）优化业务流程，减少控制漏洞；

（三）牵头处置重大风险事件，出具处置报告；

（四）跟踪制度执行效果，形成评估报告。

第十条业务部门及下属单位职责：

（一）落实本领域专项管理要求，开展员工行为管控；

（二）执行风险排查，及时上报异常情况；

（三）配合专责部门开展调查处置，落实整改措施；

（四）对下属单位实施分级管理，确保制度穿透。

第十一条基层执行岗职责：

（一）签署岗位合规承诺书，明确自身义务；

（二）遵守操作规范，拒绝执行违规指令；

（三）主动上报风险隐患，协助调查核实；

（四）参与合规培训，提升风险识别能力。

第三章专项管理重点内容与要求

第十二条业务操作合规标准：

（一）项目准入：严格执行尽职调查制度，确保客户资质、资产真实可查，严禁虚假申报；

（二）合同签订：审核条款是否符合监管要求，明确权责边界，避免法律风险；

（三）资金支付：按审批权限分级授权，大额资金支付需双签复核；

（四）资产监控：建立动态监测机制，定期评估资产质量及回收风险。

第十三条禁止性行为：

（一）严禁未经授权干预业务决策，禁止利用职权谋取私利；

（二）严禁违规泄露客户信息、商业秘密或公司敏感数据；

（三）严禁以个人名义或他人账户处理公司资金，杜绝资金挪用；

（四）严禁与关联方进行非公允交易，防止利益输送。

第十四条专项风险防控要点：

（一）操作风险：加强权限管理，定期轮岗，防止串通舞弊；

（二）信用风险：完善贷后管理，建立黑名单制度，及时处置违约客户；

（三）合规风险：跟踪监管动态，确保业务符合最新规定；

（四）信息安全：落实数据加密、访问控制，防范黑客攻击。

第十五条员工行为规范：

（一）严禁收受客户礼品礼金，禁止参与利益输送活动；

（二）严禁酒后上岗或滥用职权，维护职业形象；

（三）严禁编造工作记录，确保数据真实性；

（四）严禁擅自披露公司经营数据，维护市场公平。

第四章专