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风险评估与管理决策支持分析模板

一、适用工作情境

项目全周期管理：重大项目立项前可行性评估、实施中风险监控及变更决策；

业务拓展与战略规划：新市场进入、新产品开发、并购重组等战略举措的风险预判与方案比选；

运营风险防控：供应链中断、合规性变更、关键岗位流失、技术故障等日常运营风险的应对决策；

危机应对与应急预案：突发风险事件（如自然灾害、舆情危机）的影响评估与应急措施选择；

年度/季度风险管理：组织定期梳理核心风险，优化风险应对策略，分配管理资源。

二、操作流程与步骤详解

步骤1：明确评估目标与范围

目标定义：清晰界定本次评估需解决的核心问题（如“是否启动新产品研发项目”“如何降低供应链环节断供风险”），保证评估结果直接服务于决策需求。

范围界定：确定评估的业务边界（如涉及的部门、业务线、地域）、时间范围（如未来6个月/1年）及风险类型（如战略风险、运营风险、财务风险、合规风险）。

责任分工：指定评估负责人（如总监），组建跨部门评估小组（成员可包括业务、风控、财务、法务等岗位人员，如经理、*主管），明确各角色职责（如业务部门提供风险场景，风控部门牵头分析）。

步骤2：风险识别

通过多维度信息收集，全面梳理可能影响目标实现的风险因素，保证无遗漏、无偏差。

信息收集方法：

历史数据分析：调取过往项目/业务中的风险事件记录、问题报告、审计结果等；

专家访谈：与业务骨干、技术专家、管理层（如总、经理）深度交流，识别潜在风险；

流程梳理：绘制核心业务流程图（如研发流程、采购流程），标注关键节点风险点；

行业对标：参考同行业企业风险案例、监管政策要求（如行业新规、环保标准）。

输出成果：初步形成《风险识别清单》，包含风险名称、风险类别、所属业务环节、初步描述等字段（详见表1）。

步骤3：风险分析与量化

对识别出的风险进行可能性、影响程度评估，计算风险值，确定优先级。

评估维度与标准：

可能性：参考历史数据或专家经验，按“高（70%发生概率）、中（30%-70%）、低（30%）”分级；

影响程度：从“目标达成度、经济损失、声誉影响、合规后果”等维度，按“高（严重影响核心目标/损失100万元）、中（部分影响目标/损失50万-100万元）、低（轻微影响/损失50万元）”分级；

风险值计算：风险值=可能性×影响程度（如“高×高=9分，中×中=4分，低×低=1分”）。

工具应用：可采用风险矩阵（可能性-影响程度矩阵）、故障树分析（FTA）、情景分析等方法辅助量化。

步骤4：风险评价

基于风险值，结合风险承受能力，划分风险等级，明确重点关注项。

等级划分标准：

重大风险（8-9分）：可能导致目标严重偏离、重大损失或合规问题，需立即采取应对措施；

重要风险（4-7分）：对目标达成存在一定影响，需制定专项应对计划；

一般风险（1-3分）：影响较小，可通过日常流程管控，定期监控即可。

输出成果：《风险等级评估表》，标注各风险的等级、关键驱动因素及现有控制措施有效性（详见表2）。

步骤5：制定风险应对策略

针对不同等级风险，选择合适的应对策略，明确责任与资源。

策略选择原则：

重大风险：优先采用“风险规避”（如终止高风险业务）、“风险降低”（如实施冗余方案）；

重要风险：采用“风险转移”（如购买保险、外包非核心业务）、“风险承受”（预留应急资金）；

一般风险：纳入常规管理流程，通过“控制措施优化”（如完善操作规范）降低发生概率。

策略内容细化：每个应对策略需明确具体措施、责任部门/人（如部门/负责人）、完成时间、资源需求（如预算、人力）及预期效果（详见表3）。

步骤6：决策支持分析

将风险评估结果与备选方案结合，为管理决策提供数据支撑。

分析维度：

方案风险收益比：对比不同备选方案的风险等级、潜在收益、资源投入（如方案A风险值7分、收益500万元；方案B风险值4分、收益300万元）；

敏感性分析：测试关键风险因素（如原材料价格波动、政策变化）对方案目标的影响程度；

成本效益分析：评估风险应对措施的成本与避免的损失/创造的收益是否匹配。

输出成果：《决策支持分析报告》，包含方案对比矩阵、推荐方案及核心依据（详见表4）。

步骤7：结果输出与应用

将评估结论与决策建议转化为可执行的行动，并跟踪落地效果。

文档输出：整合《风险识别清单》《风险等级评估表》《风险应对策略表》《决策支持分析报告》，形成《风险评估与管理决策报告》，提交决策层（如总、委员会）审批。

执行与监控：责任部门按策略表落实措施，风控部门定期（如每月/季度）跟踪风险状态（如风险值是否变化、应对措施是否有效），动态调整策略。

步骤8：持续优化

定期回顾评估流程与结果，提升模板适用性与分析准确性。

复盘机制：每半年/1年组织评估小组复盘，检查风险识别是否全面、评估标准是否合理、应对策略是否有效；

模板迭代