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稳定币发行人制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》及相关行业监管要求，结合集团母公司关于金融科技风险防控的指导意见，以及公司为系统性防范稳定币发行与管理过程中的专项风险、规范业务流程、保障用户合法权益的内部管理需求而制定。制度的实施旨在明确各方职责、统一操作标准、强化风险管控，确保稳定币发行业务在合法合规框架内稳健运行。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖稳定币发行的全生命周期管理，包括但不限于发行准备、产品设计、技术建设、市场推广、用户服务、风险管理、合规监督等业务场景。各部门及下属单位应严格执行本制度，确保制度要求融入业务流程各环节。

第三条本制度涉及的核心术语定义如下：

（一）“XX专项管理”指针对稳定币发行业务特有的风险点，构建的包括风险识别、评估、预警、处置、报告、改进等全流程管控体系。

（二）“XX风险”指因市场波动、技术故障、操作失误、外部欺诈、合规瑕疵等原因可能引发的资金损失、声誉损害、法律责任等潜在不利影响。

（三）“XX合规”指稳定币发行业务严格遵循国家法律法规、监管规定、行业准则及公司内部制度要求，确保业务活动合法性、合规性。

第四条稳定币发行专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：管控范围覆盖业务全流程、全场景、全主体，无死角、无盲区。

（二）责任到人：明确各级管理及执行主体的职责，确保责任可追溯、可考核。

（三）风险导向：聚焦高风险环节，优先配置资源，实施差异化管控。

（四）持续改进：动态跟踪法规政策变化、业务发展需求，优化管理体系。

（五）公开透明：在法律框架内保障用户知情权，规范信息披露行为。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对稳定币发行专项管理工作负总责，承担最终决策与管理责任；分管领导为直接责任人，负责专项管理制度的组织实施、监督考核。各级管理人员应将专项管理要求纳入本层级绩效考核。

第六条公司设立稳定币发行专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），作为统筹协调与决策审批机构。领导小组由公司主要负责人牵头，成员包括分管领导、牵头部门负责人、专责部门负责人及业务部门代表，负责：

（一）审议专项管理制度及重大风险应对方案；

（二）协调跨部门专项管理资源；

（三）监督考核专项管理成效；

（四）决定重大风险事件的处置权限。

第七条明确三类主体的专项管理职责：

（一）牵头部门（如风险管理与合规部）：负责统筹专项管理制度建设、组织风险排查与评估、监督执行情况、协调跨部门协作、开展培训宣贯、定期向领导小组汇报。

（二）专责部门（如产品部、技术部）：分别负责稳定币产品设计合规审核、技术架构安全管控，参与风险处置方案制定，优化业务流程以降低操作风险。

（三）业务部门/下属单位（如发行运营中心）：落实专项管理要求，开展日常业务风险防控，包括但不限于用户资质审核、资金清算监控、异常交易识别等。

第八条基层执行岗（如产品经理、技术开发、客服人员）应履行以下合规操作责任：

（一）签署岗位合规承诺书，明确个人在专项管理中的义务；

（二）严格执行业务操作规程，拒绝执行违规指令；

（三）主动上报发现的潜在风险或违规行为；

（四）定期参与专项管理培训，更新合规知识。

第三章专项管理重点内容与要求

第九条产品设计合规管理：稳定币产品设计须通过牵头部门合规性审查，重点审查价值稳定机制（如储备资产比例、抵押率要求）、交易规则合理性、用户权益保障条款等，严禁设计诱导过度交易或可能引发系统性风险的功能。

第十条技术系统管控：技术部门应建立多层次安全防护体系，包括但不限于数据加密传输、访问权限分级、异常登录监测、灾备应急演练等，确保系统稳定运行。禁止未经授权的外部接入，定期开展漏洞扫描与渗透测试。

第十一条用户资质审核：业务部门应严格审查用户身份真实性，采用多因素验证手段，防止身份冒用或洗钱风险。建立用户分级管理制度，高风险用户应实施更严格的监控。

第十二条资金清算监控：专责部门负责实时监控资金流转路径，设置异常交易阈值（如单笔大额转账、高频交易），联动反洗钱系统进行自动预警，对可疑交易启动人工核查。

第十三条信息披露规范：市场推广部门披露的产品信息（如收益率、储备证明）必须经牵头部门审核，确保内容真实准确，禁止夸大宣传或使用诱导性语言。定期向用户披露业务运营报告，包括储备资产报告、风险事件说明等。

第十四条关联交易管理：禁止利用稳定币发行业务进行利益输送，关联交易须通过领导小组专项审批，并披露交易细节。建立关联方名单管理机制，定期排查潜在利