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2025年基金从业资格练习题证券投资基金概述练习题及答案

1.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成（），由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

答案：独立的基金财产。解析：这是证券投资基金的核心定义，强调了其集合资金、专业管理、独立托管和风险共担的特性。

2.根据运作方式的不同，证券投资基金可以分为（）和（）。

答案：封闭式基金；开放式基金。解析：封闭式基金有固定存续期，规模在封闭期内固定；开放式基金无固定存续期，规模不固定，投资者可随时申购赎回。

3.基金份额持有人享有基金（）的分配权和基金清算后的（）分配权。

答案：收益；剩余财产。解析：这是基金份额持有人最核心的权利，体现了其作为基金所有者的地位。

4.基金管理人的最主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的（），在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

答案：投资运作。解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，投资运作是其核心职责。

5.基金托管人的主要职责是安全保管基金财产、监督基金管理人的投资运作以及办理与基金托管业务有关的信息披露事项等，其作用是保障基金资产的安全，保护（）的利益。

答案：基金份额持有人。解析：基金托管人作为独立的第三方，对基金管理人进行监督，防止利益输送，保护投资者利益。

6.证券投资基金具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险、利益共享、风险共担等特点。其中，（）是指基金通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。

答案：集合理财。解析：集合理财是基金的基本特征之一，通过汇聚小额资金进行大额投资。

7.（）是指基金管理人运用科学的方法对基金所投资的股票、债券等金融工具进行深入研究，构建投资组合，以实现基金的投资目标。

答案：专业管理。解析：专业管理体现了基金管理人的专业优势，他们拥有专业的投资研究团队和丰富的投资经验。

8.根据投资对象的不同，证券投资基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。其中，主要投资于货币市场工具的是（）。

答案：货币市场基金。解析：货币市场基金的投资对象包括现金、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单、剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券等货币市场工具。

9.股票基金以追求（）为主要目标，其风险和收益通常高于债券基金和货币市场基金。

答案：长期资本增值。解析：股票是高风险高收益的资产，股票基金主要投资于股票，因此其目标是长期资本增值。

10.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响，可能出现溢价或折价交易的现象。

答案：二级市场供求关系。解析：封闭式基金在证券交易所上市交易，其价格由买卖双方竞价决定，不像开放式基金以净值申购赎回。

11.开放式基金的申购赎回价格以（）为基础进行计算。

答案：基金份额净值。解析：这是开放式基金的重要特征，保证了申购赎回的公平性。

12.基金信息披露的原则包括真实性、准确性、（）、及时性和公平性。

答案：完整性。解析：信息披露的“三公”原则要求信息必须真实、准确、完整、及时、公平地向所有投资者披露。

13.基金份额持有人大会由（）召集，基金份额持有人大会的审议事项应当依法作出决议，并报中国证监会备案。

答案：基金管理人。解析：基金管理人是基金的日常运作管理者，负责召集基金份额持有人大会。

14.证券投资基金是一种（）投资工具，它将众多投资者的资金集中起来，由专业的基金管理人进行管理和运作。

A.直接B.间接C.股权D.债权

答案：B。解析：证券投资基金是通过投资于股票、债券等金融工具间接投资于实体经济，因此是间接投资工具。股票和债券是直接投资工具。

15.以下哪项不是证券投资基金的特点？（）

A.集合理财B.分散风险C.专业管理D.保本保收益

答案：D。解析：证券投资基金不保证本金安全，也不保证最低收益，其收益具有不确定性，受到市场波动的影响。集合理财、分散风险、专业管理均是其主要特点。

16.基金管理人的职责不包括（）。

A.基金资产的投资运作B.基金份额的发售与注册登记

C.基金资产的保管D.基金的会计核算

答案：C。解析：基金资产的保管是基金托管人的职责，基金管理人负责基金的投资运作、份额发售、注册登记、会计核算等。

17.基金托管人必须由（）担任。

A.商业银行或其他金融机构B.基金管理公司

C.证券公司D.保险公司

答案：A。解析：根据我国《证券投资基金法》，基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，商业银行担任托管人的资格需经中国证监会和银保监会核准