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内部规章制度治理方法

文件编号：

版次号：A/0

TOC\o1-3\h\z\u第一章总那么PAGEREF_Toc256438891\h3

第二章职责与分工PAGEREF_Toc256438892\h6

第三章制定程序PAGEREF_Toc256438893\h8

第一节预备、论证及起草PAGEREF_Toc256438894\h8

第二节审查PAGEREF_Toc256438895\h11

第三节审批PAGEREF_Toc256438896\h12

第四节公布PAGEREF_Toc256438897\h13

第五节其他PAGEREF_Toc256438898\h14

第四章实施与监督PAGEREF_Toc256438899\h14

第五章评价与维护PAGEREF_Toc256438900\h14

第六章附那么PAGEREF_Toc256438901\h16

内外部规章制度索引PAGEREF_Toc256438902\h17

总那么

为标准XX商业银行(以下简称“本行〞)内部规章制度〔以下简称“规章〞〕治理，提高规章编写质量，建立科学、严谨且符合本行经营治理和内部操纵要求的规章体系，依据?商业银行合规风险治理指引?和本行?XX商业银行合规政策?、?XX商业银行合规风险治理方法?，制定本方法。

本方法适用于本行规章的制定、维护及治理等活动。

本方法所称规章是指依据、规那么和准那么制定的、对本行内部经营治理事项进行、组织、协调、约束或者指导并具有长期或普遍约束力的标准性文件。

本方法所称、规那么和准那么是指适用于银行业经营活动的、行政、部门规章及其他标准性文件、经营规那么、自律性组织的行业准那么、行为守那么和职业操守。

本方法所称的合规治理部门是指总行合规治理部及支行风险治理部设置的合规治理岗。

本方法所指的规章有权审批人包括总行行领导和支行行长。

按照规章的内容范围和效力层次,本行规章分为内控治理大纲类、全然制度类、治理方法类、操作规程类、场所文件类。

内控治理大纲：向本行内部和外部提供关于内部操纵体系的一致信息的文件，是本行内部操纵体系的纲领性文件；

全然制度类：要紧是对全行某一业务领域的经营治理行为或重要治理活动所作的框架性安排和原那么性要求，是效力层次最高的规章。包括全然制度、全然政策；

治理方法类:要紧是对某一项经营治理行为或某一业务品种所作的具体，它必须符合全然制度的要求。包括治理方法、治理；

操作规程类:要紧标准对某一项业务运作流程或治理流程作出的操作性和程序性。它必须符合全然制度、治理方法的要求。包括操作规程、实施细那么；

场所文件类：要紧是总行各部门、各支行为加强内部事务治理或特不产品治理效力及于总行各部门、支行本身及下属分理处而制定的操作性。它必须符合前四类规章的要求。

以下文件不属于本方法标准的规章：

转发、、外部规章或者其他标准性文件的发文及支行转发总行规章的发文；

各级机构或部门为加强内部治理而制定的效力仅及于本级机构或部门自身、不具备横向或者条线治理作用的内部；

总行就具体事项对个不支行提出工作要求、关于具体请示给予答复、回复、指导意见以及其他用于解决和办理日常工作事项的发文；

各类“通报〞、“风险提示〞、事务性“通知〞等发文；

其它不宜纳进本行规章治理的标准文件。

本行规章分为总行级规章和支行级规章。总行级规章适用于本行股东大会、董事会、监事会、总行高级治理层及下属委员会、所有分支机构、内设部门及全体职员以及全行各项经营治理活动。

支行级规章仅适用于该支行各分支机构、内设部门和职员的治理活动。

本行规章的效力按从高到低依序为：内控治理大纲类、全然制度类、治理方法类、操作规程类、场所文件类。下位规章的制定应以上位规章为依据，不得与上位规章相冲突。

内部规章治理应当遵循以下原那么：

合法合规、授权治理、促进开展、风险可控、讲求实效的原那么；

坚持制定与实施并重的原那么，增强规章的执行力；

坚持完善、简明、易行的原那么，增强可操作性；

讲求效率原那么,以适应市场竞争,满足客户需要；

协调一致原那么，规章应与、、外部规章和监管及本行其他规章协调一致。

职责与分工

规章治理实行统一回口、分级治理、分工负责的治理模式。

总行合规治理部负责规章的综合治理，要紧职责是：

拟定与修订用于标准规章治理有关的制度方法，并组织实施；

牵头、建设和维护本行规章建设及运行体系；

负责规章的合规性审查；监督检查规章治理及实施；负责组织规章的评估工作；负责内控治理系统内“规章〞的公布与更新；

组织或参与重要规章的论证和起草工作，指导主责部门修订完善规章工作；

牵头负责规章实施的监督检查，并负责制度冲突的协调。

总行各部门负责职责范围内规章的预备、论证、起草、提审、执行及维护工作；对规章的合规及操作风险