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企业风险管理评估模板与应对措施

一、适用工作场景

常规年度风险评估：全面梳理企业运营中的潜在风险，更新风险清单；

新项目/业务上线前评估：针对新产品、新市场或新合作项目开展专项风险分析；

重大决策支持：如并购、投资、组织架构调整等场景下的风险预判与应对；

合规与内控检查：应对监管要求、审计需求或内部流程优化时的风险排查；

突发事件应对复盘：对已发生的风险事件（如供应链中断、舆情危机）进行评估与改进。

二、实施步骤详解

步骤一：评估准备——明确目标与分工

操作要点：

确定评估范围：根据场景明确评估对象（如全公司/特定部门/某业务线）、时间周期及重点关注领域（战略、财务、运营、合规等）。

组建评估团队：由分管领导*担任组长，成员包括各部门负责人、内控专员、法务人员及业务骨干，必要时可邀请外部专家参与。

收集基础资料：整理企业战略规划、年度经营目标、制度流程、历史风险事件记录、行业风险案例等，作为评估依据。

步骤二：风险识别——全面排查潜在风险源

操作要点：

采用多维度方法：结合“头脑风暴法”“流程梳理法”“SWOT分析”“PESTEL模型”等工具，从内部（人员、流程、技术、资源）和外部（市场、政策、竞争、环境）识别风险。

分类梳理风险：按风险属性分为战略风险、财务风险、运营风险、法律风险、声誉风险等，保证无遗漏。

输出风险初筛清单：记录风险描述、涉及部门/环节、初步触发条件（如“原材料价格波动超过10%”“核心技术人员流失率超5%”）。

步骤三：风险分析——量化可能性与影响程度

操作要点：

可能性评估：根据历史数据、行业经验或专家判断，对风险发生概率进行分级（如“极高（70%）、高（50%-70%）、中（30%-50%）、低（10%-30%）、极低（10%）”）。

影响程度评估：从财务损失、运营中断、声誉损害、合规处罚等维度，评估风险一旦发生对企业的影响程度（如“重大（损失500万）、较大（100万-500万）、一般（50万-100万）、轻微（50万）”）。

绘制风险矩阵：以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，将风险定位在“高-高”（红色区域，优先处理）、“高-中/中-高”（黄色区域，重点关注）、“中-低/低-中”（蓝色区域，常规监控）三个区间。

步骤四：风险评价——确定优先级与应对策略

操作要点：

排序风险优先级：结合风险矩阵结果，对“红色区域”风险列为“重大风险”，优先处理；“黄色区域”风险列为“重要风险”，制定应对方案；“蓝色区域”风险列为“一般风险”，纳入日常监控。

明确风险责任主体：每个风险需指定牵头部门及负责人（如“供应链中断风险”由采购部经理*负责），保证责任到人。

步骤五：应对措施制定——针对性化解风险

操作要点：

选择应对策略：根据风险性质选择以下策略之一或组合：

风险规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如退出高风险市场）；

风险降低：采取措施降低可能性或影响程度（如建立备用供应商、购买保险）；

风险转移：通过合同、外包等方式将风险部分转移给第三方（如与客户签订“损失共担”条款）；

风险承受：对于影响轻微或处理成本过高的风险，主动接受并准备应急预案。

细化行动方案：明确每项措施的具体内容、完成时限、所需资源及责任人（如“2024年Q3前与3家备用供应商签订框架协议，由采购专员*负责跟进”）。

步骤六：实施与监控——动态跟踪效果

操作要点：

落地执行措施：责任部门按方案推进，定期（如每月/每季度）向评估团队反馈进展。

监控风险变化：跟踪内外部环境变化（如政策调整、市场波动），重新评估风险等级及应对措施有效性，必要时调整方案。

建立预警机制：对重大风险设置预警指标（如“客户投诉率上升20%”“库存周转率低于行业平均水平30%”），触发阈值时启动应急响应。

步骤七：报告与改进——沉淀经验与优化体系

操作要点：

编制评估报告：内容包括评估范围、方法、风险清单、关键风险分析、应对措施及责任分工、下一步工作计划，报送管理层决策。

复盘与总结：对已处理的风险事件进行复盘，分析成功经验与不足，更新风险数据库及管理流程，形成“评估-应对-改进”的闭环。

三、配套工具表格

表1：企业风险识别清单

风险编号

风险名称

风险类别

涉及部门/环节

风险描述（触发条件）

初步责任部门

R001

原材料价格波动

财务风险

采购部、生产部

主要原材料市场价格单月涨幅超过10%

采购部

R002

核心技术流失

运营风险

研发部、人力资源部

研发团队核心人员离职率超过5%且未完成知识交接

人力资源部

R003

数据安全泄露

法律/声誉风险

信息部、法务部

服务器遭受攻击导致用户敏感信息外泄

信息部

表2：风险分析评价表

风险编号

风险名称

可能性（1-5分，5分最高）

影响程度（1-5分，5分最高）

风险值（可能性×影响程度）

风险等级（红/