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《公司风险管理管理制度(2025版)》

第一章总则

第一条为建立健全公司全面风险管理体系，提升风险防控能力，保障战略目标实现与经营活动稳健运行，根据《中华人民共和国公司法》《企业内部控制基本规范》等法律法规，结合公司实际经营特点与管理需求，制定本制度。

第二条本制度适用于公司总部及所属全资子公司、控股子公司（以下统称“各单位”），覆盖所有业务领域、管理环节及全体员工。

第三条风险管理遵循以下原则：

（一）全面性原则。贯穿决策、执行、监督全流程，覆盖战略、市场、财务、运营、合规等各类风险，整合业务、职能、监督三道防线，实现全员参与、全要素管控。

（二）动态性原则。根据内外部环境变化（包括宏观经济、行业政策、技术迭代、业务模式调整等），实时更新风险数据库，动态优化风险应对策略，确保管理措施与风险特征同步演进。

（三）分级分类原则。基于风险影响程度（如损失金额、声誉损害、业务中断时长）与发生概率，实施差异化管理；按风险属性（战略类、运营类、合规类等）匹配责任主体与管控工具。

（四）成本效益原则。在风险防控投入与潜在损失之间寻求平衡，避免过度管控导致资源浪费，优先保障高影响、高概率风险的资源配置。

第二章组织架构与职责划分

第四条公司风险管理实行“董事会统一领导、管理层统筹推进、职能部门协同落实、全员参与执行”的分层责任体系。

第五条