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《期货法律法规》第16章期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）真题

一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）

1．根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，投资者提供信息发生重要变化，可能影响其投资者分类，应当及时告知（）。[2017年9月真题]

A．国务院期货监督管理机构

B．中国期货业协会

C．中国期货市场监控中心

D．经营机构

【答案】D

【解析】《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第六条规定，投资者对其提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责，并配合经营机构进行适当性评估、分类及匹配管理。投资者提供的信息发生重要变化，可能影响其投资者分类的，应当及时告知经营机构。

2．经营机构对投资者适当性的匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（）年。[2017年9月真题]

A．7

B．10

C．15

D．20

【答案】D

【解析】《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第三十九条规定，经营机构应当妥善保存与履行投资者适当性管理职责有关的信息和资料，包括但不限于匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等，保存期限不得少于20年。

3．自然人投资者提出申请成为专业投资者的，应提供以下（）证明材料。

A．近1个月本人的金融资产证明文件

B．近2年收入证明

C．近1个月的财务报表

D．最近1年的金融资产证明文件

【答案】A

【解析】《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第九条规定，符合《证券期货投资者适当性管理办法》第八条四、五项条件的投资者划分为专业投资者时，应当遵循以下程序：（一）投资者提出申请，并提供以下证明材料：机构投资者提供最近1年的财务报表、金融资产证明文件、本机构的投资经历等；自然人投资者提供近1个月本人的金融资产证明文件或近3年收入证明、投资经历或工作证明、职业资格证书等。（二）经营机构审核通过的，认定其为专业投资者。

4．期货经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况，以下做法正确的有（）。

A．问卷问题不多于20个

B．问卷内容不能包括收入数额、债务、心理健康等因素

C．问卷应当根据评估选项与风险承受能力的相关性，合理设定选项的分值和权重

D．经营机构在投资者填写风险承受能力评估问卷时，可以诱导投资者

【答案】C

【解析】《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十一条规定，经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况：（一）问卷内容应当至少包括收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素；（二）问卷问题不少于10个；（三）问卷应当根据评估选项与风险承受能力的相关性，合理设定选项的分值和权重，建立评估得分与风险承受能力等级的对应关系。经营机构应当根据了解的投资者信息，结合问卷评估结果，对其风险承受能力进行综合评估。经营机构在投资者填写风险承受能力评估问卷时，不得进行诱导、误导、欺骗投资者，影响填写结果。

5．期货经营机构利用投资者评估数据库及交易行为记录等信息，持续跟踪和评估投资者风险承受能力，必要时调整其风险承受能力等级，并将调整后的结果交（）签署确认，以书面方式记载留存。

A．中国证监会

B．投资者

C．中国期货业协会

D．期货交易所

【答案】B

【解析】《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十七条规定，经营机构应当利用投资者评估数据库及交易行为记录等信息，持续跟踪和评估投资者风险承受能力，必要时调整其风险承受能力等级。经营机构调整投资者风险承受能力等级的，应当将风险承受能力评估结果交投资者签署确认，并以书面方式记载留存。

6．（）负责制定期货行业的产品或服务风险等级名录。

A．中国证监会

B．中国期货业协会

C．期货交易所

D．中国期货保证金监控中心

【答案】B

【解析】《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十八条规定，协会负责制定期货行业的产品或服务风险等级名录。如产品或服务发生变化，协会应根据情况及时更新名录。

7．高风险等级的产品或服务可以由期货经营机构自主确定，但应当至少包含规定的（）风险等级的产品或服务。

A．R2

B．R3

C．R4

D．R5

【答案】D

【解析】《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十九条规定，期货行业产品或服务的风险等级原则上由低到高划分为五级，分别为R1、R2、R3、R4、R5级。高风险等级的产品或服务可以由经营机构自主确定，但应当至少包含本指引规定的R5风险等级的产品或服务。

8．关于普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配，下列说法正确的是（）。

A．C1类投资者可购买或接受R1风险等级的产品或服务

B