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中国人民银行关于加强支付结算管理自查报告

为贯彻落实党中央、国务院关于防范化解金融风险的决策部署，严格执行中国人民银行关于加强支付结算管理的各项监管要求，我单位于2023年X月至X月全面开展支付结算业务专项自查工作。本次自查以“全覆盖、深穿透、严整改”为原则，聚焦制度建设、业务操作、风险防控、消费者权益保护等核心环节，通过现场检查、系统筛查、数据比对、人员访谈等方式，对全辖XX家分支机构、XX个营业网点的支付结算业务进行了全方位检视，现将自查情况报告如下：

一、自查工作开展情况

（一）组织领导与机制保障

为确保自查工作有序推进，我单位成立了由分管支付结算业务的行领导任组长，支付结算部、运营管理部、合规管理部、信息科技部、风险内控部等部门负责人为成员的专项自查领导小组，统筹协调自查工作。领导小组下设办公室，设在支付结算部，负责制定《支付结算管理专项自查方案》，明确自查范围、重点内容、责任分工及时间节点（X月为准备阶段，X月为全面自查阶段，X月为整改落实阶段）。同时，建立“日沟通、周汇总、月通报”工作机制，通过专题会议、工作简报等形式及时跟踪进展，确保自查任务层层压实、责任到人。

（二）自查范围与重点内容

本次自查覆盖全量支付结算业务，重点围绕以下六类内容展开：一是支付结算制度体系的完整性、合规性及执行有效性；二是银行账户（含单位银行账户、个人银行账户、支付账户）开立