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2026年反洗钱考试测试试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪类机构不属于反洗钱义务主体？

A.网络小额贷款公司

B.证券投资基金管理公司

C.消费金融公司

D.慈善组织（依法登记的基金会）

答案：D

解析：修订后的《反洗钱法》将义务主体扩展至非银行支付机构、网络小贷、消费金融等新型金融机构，但慈善组织仅在涉及大额捐赠或跨境资金流动时需履行临时报告义务，并非法定常规义务主体。

2.某商业银行发现客户王某（个体工商户）在3个工作日内通过手机银行向5个境外账户累计转账280万元人民币，且交易对手均为注册在避税地的空壳公司。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2025年修订），该行为应在几个工作日内提交可疑交易报告？

A.3个工作日

B.5个工作日

C.10个工作日

D.立即（当日）

答案：D

解析：2025年修订的《管理办法》新增“紧急可疑交易”情形，明确涉及跨境异常资金流动、与高风险国家/地区交易对手的，金融机构应在发现当日提交报告，无需等待系统筛选。

3.关于客户身份识别（KYC）的“持续识别”要求，下列表述正确的是？

A.仅需在客户开户时完成身份核实

B.对高风险客户每3年重新识别一次

C.客户交易