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2026年反洗钱信息安全保护培训测试试卷及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，40分）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在客户身份识别中发现客户身份存疑时，应当在（）个工作日内完成重新识别，特殊情况可延长至（）个工作日。

A.3；5

B.5；10

C.7；15

D.10；20

2.以下哪项不属于反洗钱信息安全保护的“最小必要原则”要求？

A.仅收集与反洗钱义务直接相关的客户信息

B.客户职业信息非必要时不采集

C.对客户生物识别信息进行加密存储

D.超出业务需求的客户交易记录立即销毁

3.某银行通过AI模型分析客户交易数据时，发现模型训练数据中包含大量已脱敏的历史交易记录，但未标注“已脱敏”标识。这违反了《数据安全法》中的（）要求。

A.数据分类分级

B.数据可追溯性

C.数据使用明示同意

D.数据安全风险评估

4.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（2026年修订），金融机构应在可疑交易报告提交后（）个工作日内，向中国人民银行或其分支机构补充提交相关佐证材料。

A.3

B.5

C.7

D.10

5.以下哪类客户不属于反洗钱高风险客户？

A.注册地为“避税天堂”的离岸公司

B.频繁跨境小额汇款的