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银行演练预案虚假理财.docx

银行演练预案虚假理财

一、演练目的

为检验本行应对员工私售虚假理财产品（飞单）突发事件的应急处置能力，梳理事件处置流程中的漏洞，提升各部门协同配合效率，强化一线网点风险防范与初期处置能力，保障客户合法权益与本行品牌声誉，特开展本次虚假理财突发事件应急演练，本方案为本次演练的执行依据。

二、演练依据

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《商业银行理财业务监督管理办法》《银行业保险业突发事件信息报告办法》《商业银行员工行为管理指引》以及本行《员工行为管理办法》《突发事件总体应急预案》等法律法规与内部制度制定本方案，所有处置流程符合监管要求与内部管理规定。

三、参演主体与组织架构

本次演练参演主体包括：中国X银行A市分行分行领导班子、分行合规部、监察室、运营管理部、零售金融部、办公室（舆情管理）、保卫部、XX路支行全体员工，邀请银保监A市分局、A市公安局经侦支队相关人员作为观摩评估员，本次演练所有场景为模拟真实事件设定，不涉及真实客户利益与真实财产损失。

本次演练设立应急指挥部，总指挥由A市分行行长担任，副总指挥由分管合规、分管零售的副行长担任，下设5个专项工作组，各组职责明确如下：

1.现场处置组：由XX路支行行长、分行保卫部人员组成，负责初期事件管控、控制涉案员工、保护现场证据、维护厅堂营业秩序，引导客户隔离接待，避免引发其他客户恐慌。