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反洗钱客户身份识别试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号），金融机构开展客户身份识别工作应当遵循的三项核心原则不包括以下哪一项：

A.风险为本原则

B.实质重于形式原则

C.勤勉尽责原则

D.均等化服务原则

【答案】D

【考点解析】监管规则明确要求金融机构应当按照风险为本、实质重于形式、勤勉尽责的原则开展客户尽职调查工作，根据客户、业务、交易和行业的风险等级差异，采取差异化的身份识别措施，不得对所有客户执行无差别的均等化识别要