信托的管理.pptVIP

专题六信托的管理 专题内容 一、对信托业的监管 银监会是信托公司的直接监管机构，但并不是信托公司全部业务的监管机构，对信托公司从事的基金业务、涉及证券的投行业务，其监管机关是中国证监会。 信托业广义的监管机构有两个，银监会和证监会 我国信托业的监管机构 保护委托人和受益人的利益 维护信托业体系的稳定性，防范信托机构和信托业的金融风险 完善信托制度，培育信托市场，引导信托业的稳定健康发展 信托业监管的政策目标 信托业起步阶段监管的重点是：防范信托公司重蹈覆辙 信托机构的市场准入监管 业务经营范围管理 业务监督管理 信托公司业务经营的检查、监督管理 信托从业人员管理 对信托公司及信托高级管理人员的处罚管理 信托业监管的主要内容 对信托业务品种的管理 对信托业务规模及信托公司兼营业务规模的控制管理 对信托公司内部组织机构设置、运作的管理 对信托业务文件的管理 对信托业务推介的管理 对信托财产管理、运用的监督管理 对信托报酬的管理 信托业务的会计核算管理 赔偿准备金制度 业务监督管理的主要内容 对信托业和其他金融产业实行分业经营、分业管理 对信托业的行政监管建立在法律制度基础之上 内容上体现了保护投资者利益，防范金融风险的基本意图 体现了尽量运用市场机制的思路 银监会拥有全面完整的信托监管权限 中国信托业监管模式的特点 总则和附则：法律制定的目的、核心概念的解释等 信托的成立：信托关系人、信托目的合法性和可能性、成立信托的自由意志、共同委托、共同受托和共同受益 信托财产：物上代位权、不当处分与追认权、信托财产的相关处理 受托人的权限与权利：委托人授予的权利、信托权限的变更、受托人报酬和费用赔偿的请求权 受托人的义务与责任：基本义务、对信托收益与债务应尽义务、对信托财产使用受让的义务、对信托财产分别管理与运用的义务、赔偿损失的责任等 受益人的权利与义务 信托的终止与解除：公益信托和私益信托的终止的解除 关于公益信托的若干内容： 《信托法》的主要内容 信托业务品种管理办法 信托业务关联交易管理办法 集合资金信托业务信托资金招募说明书规范指引 信托合同规范指引 信托机构风险控制指引 银信合作管理办法 信托从业人员资格考试管理办法 信托经理管理办法 高级管理人员任职资格管理办法 信托公司赔偿准备金管理办法 信托业务信息披露管理办法 应进一步颁行的信托业管理法规 二、信托机构内部管理 组织架构是指按照一定目的和程序组成的一种权责角色结构；是表现组织各部分排列顺序、空间位置、聚集状态、联系方式以及权责等组织要素之间相互关系的模式，是执行管理和经营任务的体制。 组织架构设计涉及三个相互联系的问题：管理层次划分、部门划分、职权划分 部门划分的依据与方法多种多样，适合信托公司的主要有：按职能分工划分、按业务种类或产品类别划分、按服务对象划分等。 信托公司的组织架构 信托公司按职能分工的部门组织架构示意图 按业务种类或产品类别划分部门的信托公司组织架构示意图 董 事 会 总经理 公司总部直属 的行政管理、 财务管理部门 投资银行 业务总部 信托 业务总部 固有资金管理 和运用总部 办公室 计划财务部 审计稽核部 办公司 财务部 购并重组业务部 债券承销业务部 办公室 研究发展部 财务部 营业部 资金信托业务部 动产与不动产信托业务部 权利信托与特定目的信托业务部 基金业务部 办公室 财务部 固有资金管理与应用部 战略经营管理是一个包括战略制定、战略实施、战略控制、战略修订等不同阶段的完整过程。 战略经营管理主要是由战略指导思想、战略目标、战略重点、战略策略等要素构成。 影响信托公司经营战略选择的因素主要有：历史的因素、公司股权结构和性质的影响、企业文化的影响、企业资源尤其是人力资源状况的影响、信托市场需求状况、信托市场竞争业态、政策或制度环境等。 战略经营管理随信托公司经营层次不同，可分为公司战略、业务战略和部门战略。 信托公司的战略经营管理 就信托公司业务要求来看，至少需要应具备金融专业、法律专业、电脑专业、财务会计专业、经济管理专业等方面的人才； 就管理人员而言，应要求管理人员知识面广、复合型管理人才为优； 就研发人员而言，应要求具有较强的创新能力； 就思想素质而言，应要求所有员工均具有较高的品德素质。 信托公司的人力资源管理 高级管理人员的任职资格审查制度： 审查的标准和内容： 拟任职人的职业道德 学历和相对应的金融从业经历、经验、能力等 信托从业资格考试制度 信托经理制度 银监会对信托公司人力资源的要求 出纳管理 现金、银行存款、备用金、有价证券、贵重物品等 资金管理 库存现金、银行存款、可迅速变现的有价证券 财产管理 自有财产（固定资产、低值易耗品、无形资产等） 信托财产（资金、有价证券、动产、不动产和其他财产及财产权） 信托公司的财务管理