我国信托公司的风险成因和风险管理方法论述.pdfVIP

要 在我国信托业获得新一轮发展的今天，信托公司如何进行规范运营并保持可 持续发展，在更好的服务社会的同时创造良好的效益，在信托公司内部建立全面 的风险管理架构是非常必要的。本文分为五个章节， 一章的绪 部分介绍了写 作的原因是因为目前国内许多信托公司风险意识淡薄而引发了一系列的问题，从 而引发了本文的写作目的是：信托公司如何进行有效的风险管理。本人通过日常 的工作学习而形成了一些认识和想法，在本文中经过疏理后形成一套建立有效的 风险管理方法的思路和观点。第二章主要对信托风险类型的进行解释，国家通过 颁布信托法律、法规对信托公司明确了业务范围，并赋予了信托公司专营信托业 务的权限，为信托公司开展业务提供了指引。再就信托公司在开展业务的过程中 面临的风险类型和特征进行了描述，企业在经营过程中随时都伴随着各种风险， 风险的存在有必然性，所以要进一步区分和认识，文中提及了法律风险、政策风 险、操作风险、市场风险、决策风险、信用风险和其它风险 ，主要是信托公司 面临的一些常见风险。 三章首先介绍信托公司当前正在回归信托主业并逐级形 成自身特色，在发展的同时也存在诸多问题，文中列举当前信托公司出现的一些 案例分析，同时分析了问题形成的主要原因。再列举了国外金融机构对风险管理 非常重视，采取了一些较好的措施。 四章的内容就是围绕如何建立有效的风险 管理架构展开的，先对风险管理的目标和原则做了说明，提出建立风险管理架构 的一系列措施，主要有；一是要完善股东会、董事会和监事会 “三会”职能和权 限，合理实行对经营层的授权制度，以建立现代企业法人治理结构和现代企业制 度，这是建立有效风险管理架构前提条件。二是建立完善公司内部控制的组织架 构和内部各职能部门权限，目的是在信托公司内部设立必要的部门和人员并明确 其权限，就可以组建出公司风险控制的具体经办机构，保障工作可以有序的运转 和进行。三是明确风险管理的一些重要领域，在这些领域尤其要引起重视和加强 管理，以防范风险隐患。四是针对业务操作流程开展风险管理和控制，将风险管 理切入到具体业务流程之中，并根据操作流程分别定出具体业务操作规程，确保 业务的审批决策程序民主科学。同时要求加强信托业务后期管理，并列举了后期 管理过程中的各种方式方法来进行操作指引。五是信托业务风险管理措施的监督 与评价，所有的风险管理措施和方法以及风险管理架构的建立是否合理，都需要 经过监督和评价后进行必要的修正和优化才能完善。 五章为结论，通过对 四 章提出建立风险管理架构的一系列措施的简要 述，进一步阐明这些措施是建立 有效的风险管理架构的必要组成部分。 关键词：信托公司（公司） 风险成因 管理方法 1 Abstract Nowadays, with new round development of china trust industry, trust companies are paying attention to how to normally manage, keep continued development, service the society and create the benefits. On base of these goals, it is rather necessary that the trust companies interior set up a set of effective risks-management structure. The thesis is divided into five parts. The first part : reason. Many china trust companies have made a series of troubles due to lack of risk view, which urge the author to form the writing target, ie how to set up a set of effective risks-management structure in the trust companies interior. For that, the autho