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维普资讯 第 23卷 第 1期 Journal0fYunnanFinance EconomicsUniversity Vo1．23，No·1 地方央行与监管机构合作问题探讨 罗纬凡 穆 乐 (云南财经大学 经济研究院，云南 昆明 650221) 关键词：国际经验 ；基层央行；监管机构；加强合作；措施 摘 要：从货币政策和金融监管的关系入手，根据近些年基层人行与监管机构出现摩擦的现实情况，总结 央行与金融机构协调合作的国际经验，提出对我国基层央行与监管机构加强合作的措施与办法。 中图分类号：F830 文献标识码 ：A 文章编号：1672—4755(2008)01—0073—02 一 、 央行与金融监管机构协调合作的国际经验 体表现为 ： (一)协调合作机制的层次和内容 第一，信息的收集与共享。各国都明确规定，为减 从国际发达国家的制度安排来看，其中央银行、监 轻金融机构的负担，中央银行和监管机构应该避免向 管机构之间的协调合作机制通常有三个层次的安排。 同一机构收集同样的数据和信息。如德国的监管局与 第一个层次是由法律直接规定协调与合作的框架 中央银行之间不仅共享数据，而且共享信息系统。美 和安排，如美 国、德国和韩 国，或 由法律做出原则性要 国的联邦金融机构检查委员会建立 了统一的报表格式 求，如英国。 和要求，协调各监管机构对数据、信息的收集，以避免 第二个层次是在机构之间签署谅解备忘录。如英 因重复收集而增加被监管机构的负担 ；澳大利亚开发 国、德国和澳大利亚。澳大利亚的中央银行、审慎监管 了服务于中央银行的货币政策与金融稳定职能、监管 局和证券投资委员会分别签署了双边的谅解备忘录。 局审慎监管职能和国家统计局编制经济数据等三方需 第三个层次是在操作层面上做出一系列安排，实 要的统计报告体系，由监管局具体运作，另两家机构根 际运作这一协调合作机制 。具体包括 以下 内容 ：一是 据需要使用相应的数据和信息。这一系统在满足三方 在管理层层面，如英格兰银行负责金融稳定的副行长 数据需求的同时，也大大减轻 了金融机构报送数据的 兼任金融服务局(FSA)理事会的理事，FSA主席兼任英 负担。 格兰银行理事会 的理事 ；澳大利亚 中央银行和证券投 第二，检查的实施。遵循 同样 的原则 ，各国中央银 资委员会派代表参加审慎监管局 的董事会 ，监管局派 行与监管机构在检查 的实施方面也进行了必要的协 代表参加央行的支付系统委员会 。二是建立协调委员 调 ．以避免对 同一监管对象实施 同样 内容的检查。如 会，英 国的财政部、英格兰银行和金融服务局建立 了三 韩国法律规定，韩国银行根据履行职责的需要，可以要 方协调机构——常务委员会，每月开会讨论金融稳定 求金融监督院对金融机构进行检查 ，或联合进行检查 ， 的相关问题。德 国建立了由金融监管局和中央银行参 或要求监督院提供检查报告，并根据报告提出采取纠 加的金融市场监管论坛，协调监管局与央行之间的监 正措施 的建议。澳大利亚规定，央行工作人员可以参 管事宜，并对影响金融体系稳定的综合性监管问题提 加监管局的现场检查 ，以了解金融业和监管体系的最 出建议，该论坛 由监管局派人担任主席。三是在业务 新发展情况。美国则是通过明确划分各监管机构的监 层面上，美 国于 1979年成立 了由联储、0 、FDIC、国 管对象来避免出现重复检查，联邦金融机构检查委员 家信用社管理局和储贷监理署五家联邦级监管机构组 会还负责协调、统一各监管机构的检查方法和程序。 成的联邦金