我国反洗钱业务发展问题研究.pdfVIP

维普资讯 Y lN G G U A N L 营管理 ■ 口 曹争鸣 我国反洗钱业务发展问题研究 洗钱是指将犯罪所得及其收 会具有重要的现实意义。 罪，并修改了第312条 “窝藏、转 益通过交易、转移、转换等各种方 当前反洗钱业务发展的成绩 移、收购、销售赃物罪”，基本实 一 ， 式加以合法化，以逃避法律制裁的 与问题 现了与洗钱行为刑罚化国际标准的 行为。洗钱犯罪严重威胁世界政治 接轨 ；2006年 10月 31日，第十 和经济秩序，已成为世界各国及国 (一)反洗钱业务发展的主要 届全国人大常委会第二十四次会议 际社会面临的一大公害。因此，反 成绩 审议通过 《反洗钱法》，这是我国 洗钱受到了绝大多数西方发达国家 1．反洗钱法律制度体系初步 历史上第一部关于反洗钱工作的专 及新兴市场国家的高度关注，他们 建立。 门法律 ；2006年 11月 14日，人 先后制定了反洗钱战略，主动应对 1997年修订的 《刑法》，以专 民银行发布了 《金融机构反洗钱规 日益严峻的国际洗钱形势。 门条款规定了洗钱罪 ；2000年国 定》和 《金融机构大额交易和可疑 我国反洗钱工作起步较晚， 务院公布了 《个人存款账户实名制 交易报告管理办法》；2007年人民 人民银行于2003年才开始履行反 规定》；2003年3月，人民银行发 银行和中国银监会、证监会、保监 洗钱职责。至今，我国的反洗钱 布了 《金融机构反洗钱规定》、《人 会联合发布了2个管理办法，即《金 业务主要在银行业开展，证券期 民币大额和可疑支付交易报告管理 融机构客户身份识别和客户身份资 货业、保险业的反洗钱工作还刚 办法》和 《金融机构大额和可疑外 料及交易记录保存管理办法》和 《金 刚起步，而房地产、贵金属、博 汇资金交易报告管理办法》；2006 融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交 彩业、律师事务所、会计师事务 年6月29日，第十届全国人大常 易管理办法))。上述法律和规章的 所等洗钱高风险行业还没有涉及。 委会第二十二次会议审议通过 《刑 发布实施，标志着我国反洗钱工作 研究我国反洗钱业务发展战略， 法修正案 (六)》，在第 191条 “洗 进入了一个崭新的发展阶段。 有助于我国有计划有步骤地开展 钱罪”中将贪污贿赂犯罪、破坏金 2．反洗钱协作机制不断完善。 反洗钱工作，对我国打击洗钱犯 融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪等 以反洗钱工作部际联席会议 罪、维护社会稳定、构建和谐社 三类犯罪增加为洗钱罪的上游犯 机制为依托，人民银行加强了与有 圃2008年第4期 维普资讯 金融 关部门在反洗钱领域的沟通与合 (涉及交易 1068万多笔 )，外币可 做。在反洗钱跨市