聚焦核心需求掌控资金血脉.pdfVIP

CFO实务．公司财务 C o M PAN Y FINAN CE 2O13／07．公司财务 ■ 资金管理MANAGEBANKROLL资金管理 账 ，实现了两种管理模式在公司的并行运作。在提高广西 掌握得更加全面和准确 ，总部与下属单位之 间的沟通与协 驰程运输公司资金集 中管控、资金体内循环 、提高资金管 调更加通畅，对下属单位的投资决策也更有依据。从而有 理效率和经济效益等方面取得了良好的成效 。 效地对全部存量资金进行管理 ，发挥了公司整体优势，可 资料显示 ，广西驰程运输公司成立于 1956年 ，前身为 向银行争取更多优惠政策 ，为企业发展融入更多资本，企 百色地区汽车运输总公司 ，2000年通过改制成立有限责任 业经济效益明显提高。 公司，通过深化 内部改革 ，加快结构调整，已经形成拥有 l7个分 (子)公司、l1个县汽车总站的专业化的道路旅客 大处着眼，小处人手 ，精巧而不负重 运输企业 ，并通过了ISO9001：2000质量管理体系论证。 从上述两个案例的成功应用 中可 以看出，N3产 品具 公司成功改制后 ，管理层深深意识到，分散的资金管 有实施周期短，配置要求低等特性，真正做到 “精巧不负 理模式已经影响到企业的进一步发展。由于资金不集中， 重”。同时，在针对不同中小企业在资金管理中遇到的各 开设账户过 多 ，高贷款与高存款并存 ；内部结算业务频 种问题时 ，通过从整体分析和研究中小企业资金管理的现 繁 ，资金流转效率低 ；资金信息流向不透 明，管理风险问 状，寻找最优的解决方法，实现 “大处着眼、小处入手” 题突出。为此，公司选择上线九恒星旗下N3软件产品，创 的产品设计宗旨。 新资金管理建设 。九恒星为驰程运输搭建 了专业智能资金 总结实际应用经验 ，九恒星N3产品能够将 中小企业 管理平台，对分公司实现资金收支两条线模式，减少现金 在各银行的账户进行集中管理，实时掌控中小企业资金流 持有成本 ，加速资金周转 ，提高资金使用效率 ；对县级汽 动情况及历史交易情况，为中小企业重大决策提供信息支 运站则实现资金监控模式，提高资金流向透明度 。 持。同时 ，通过与互联网结合 ，无论何时何地，中小企业 在实施应用N3产品时 ，广西驰程运输 公司主要采取 管理者能够 随时查询账户情况、审批付款单据 ，查询各类 了以下措施 ：取消直属各分公司外部账户 ，设立内部银行 资金报表，用款申请者随时提交付款申请单，跟踪审批流 统一收付 ；分公司设立收款专户 ，资金主动上划 ，付款 申 程，加快资金支付速度。此外，通过对资金的计划编报 ， 请 ，大宗物资统一支付 ，小额资金 自行结算 ；县级汽运站 对一段周期 内资金使用合理性进行有效控制；通过资金计 实行付款 申请 ，收款独立 ，定期上划 ，公司总部明确掌控 划与对外付款的有效结合 ，使中小企业在规避资金风险的 其资金流向；开展内部委托存贷款业务 ，资金体内循环 ； 同时加强现金流量的统筹安排。最后 ，通过智能化的比对 内部快速转账 ，资金流转率高 ；从而发挥了公司整体优 算法 ，对中小企业财务 明细账和银行 日记账进行差异分 势。 析，轻松生成余额调节表，方便财务人员对账。口 通过实施N3智能资金管理平台，广西驰程运输公司实 现了资金运作流程规范化 。公司管理层实时掌握下属单位 的资金流，知道每笔资金的最终去 向，防范资金风 险。通 本文 由北京九恒星科技股份有限公司上海分公司协助 过对资金流的分析，使总部对下属单位的经营和财务状况 供稿 STC。赛 i 烹 息 提供与多家商业银行进行银企直联的解决方案，以及与其他软件系统 (如ERP系统、财务软件系 北京九恒星科技股份有限公司(NSTC)是中国领先的资金管理解决方案供应商，主要为集团企业、 统、资金预测分析系