浅谈太钢不锈开展保兑仓业务及其风险控制.pdfVIP

浅谈太钢不锈开展保兑 山西太钢不锈钢股份有 【摘 要】保兑仓业务是供货商、经销商和银行三方互相合作，以银 一 种银行业务品种 。太钢通过开展保兑仓业务，节约了资金成本，减少了 【关键词】保兑仓；供货商；经销商；发货通知单 保兑仓业务是供货商、经销商和银 2．营销部业务科根 行三方互相合作，以银行信用为载体，银 经销商上年的经营业绿 『行承兑汇票为结算工具，物流和资金流 开拓、渠道建设和客户 相结合的一种银行业务品种。通俗地说， 全面考察和信用评价， 保兑仓业务是通过供货商、经销商和银 经销商商誉评价结果。 行三方合作下开立的银行承兑汇票业 3詹销部计划科根 务 。供货商根据银行的指示给经销商发 务科、用户服务科评价j 货的一种业务品种。 提交的保兑仓协议文席 保兑仓业务区别于一般 的银行承兑 经销商情况填报保兑 汇票业务，即银行开出以经销商为付款 营销部部长审批。 人、供货商为收款人的银行承兑汇票，经 4．营销部部长对保 销商每次提货需先向银行交存货物对应 报太钢不锈总会计师}d 金额的保证金，银行开出 《提货通知书》 长和总会计师审批意 通知供货商发货，供货商对银行承兑汇 理(授权委托人 )批准保 票金额与累计发货金额的差额部分承担 5．保兑仓协议签订． 向银行退款的责任。 定期将经销商、银行、括 太钢不锈 目前拥有年产 1000万吨 间等资讯汇总报计财部 钢 ，其中300万吨不锈钢的生产能力，成 为全球产能最大、工艺技术装备水平最 二、保兑仓协议方j 高、品种规格最全的不锈钢企业。为促进 保兑仓业务，按保 钢材产品销售和市场开发，构建稳定的 方式： 钢材销售渠道，太钢不锈在2007年开始 方式一 银行货物 开展保兑仓业务 ，先后与 中信银行，光大 银行应经销商申 银行 。深圳发展银行，广东发展银行、民 汇票，同时签发与银 生银行、交通银行等金融机构以及太钢 额的 《发货通知单》。 的钢材协议户(经销商)签订保兑仓合作 同项下的货物所有权E 协议。保兑仓业务在太钢的开展，为广大 于经销商，货物到达 目I 经销商解决了担保难的后顾之忧 ，同时 人和到站)其货物所有， 为太钢避免了对外担保涉及到的法律问 为经销商在银行授信债 题 ，银行作为资金供应方也为双方提供 采用方式一原则上 了有力的资金保障，促进双方做大、做 议量折价金额的80％ 强，从而达到三方共赢的目的。 度 。银行承兑汇票期 个月。每季度最高使 一 、 保兑仓业务的管理流程 超过年度规定总授信额 1经销商向营销部业务科或计划科提 方式二 太钢不锈1 出办理保兑仓协议的申请 ，并提供有关 银行应经销商申 销售业绩、市场开拓、财务状况及银行信 汇票 ，专项用于经销帚 用评级等情况。 货款。经销商每次申 6