商业银行企业文化建设要突出合规文化.pdfVIP

《西部金~)2009年第 11期 商业银行企业文化建设要突出合规文化 谢宗胜 朱鹏年 (中国农业银行武威市分行，甘肃武威 733000) 摘 要：本文首先分析了企业文化在企业经营管理的重要作用，然后结合商业银行的经营形势和行业特点．提 出商 业银行应树立以合规文化为重点的企业文化。作者通过农行武威分行构建合规文化 的案例 ．进一步说 明了合规文化建 设在商业银行业务经营中所发挥 的重要作用。 关键词 ：商业银行；企业文化 ；合规 中图分类号：F830．33 文献标识码：B 文章编号：1674—0017—2009(11)一0019—02 一 、 商业银行的企业文化及其合规文化 (一)企业文化是企业 的灵魂 “小型企业看老板，中型企业看制度，大型企业看文化”。企业文化在现代企业经营管理中发挥着导向作 用、凝聚作用、激励作用和约束作用，企业文化在今后一个较长时期内将成为决定企业兴衰的关键因素。 (二)合规文化建设是银行实现 “又好又快”发展的必然要求 1、合规文化建设是银行 自我发展和 自我完善的内在要求。风险管理是现代商业银行最具决定意义的管 理实践之一，也是衡量商业银行核心竞争力和市场价值最重要的考量因素之一。银行业作为高风险行业。只 有在控制好风险的基础上才能谈发展。国内外商业银行近年来经营管理方面的经验和教训都说明．加强合 规管理对于促进商业银行的可持续发展至关重要。 从现代管理学的角度来看，人是经营管理的第一要素。制度只是提供了一个共同的规则，只有在执行中 形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，并在实践中春风化雨般渗透，才能落到实处。所以， 灌输合规文化，对于加强人的行为的管理显得尤其重要。 随着银行业监管部门不断加大监管力度 ，银行内部坚持不懈地进行操作风险专项治理，使大家都充分 认识加强内控管理的重要性。可是，尽管现在各家银行的规章制度都比较齐全，但 内控管理现状仍然不容乐 观。一些员工 “以习惯代替制度、以信任代替监督”，导致有章不循，违规操作屡禁不止、屡查屡犯，究其根源， 还在于合规文化的缺失。 2、搞好合规文化建设是商业银行的治行之本、动力之源、持续发展之基。忽视了合规风险管理 ．忽视了 合规文化建设，必然会加大银行经营风险。因此，商业银行要生存、发展和稳健运行，必须加强以风险管理为 导向的合规文化建设。只有培育良好的合规管理文化，把合规管理理念贯穿于银行业务的整个流程，使合规 管理由高深抽象的理论变为现实生动的企业文化，内化为所有员工的自觉意识和行为习惯 ，才能使合规管 理机制有效发挥作用，才能使政策和制度得以贯彻落实。 二、农行武威分行的实践经验 (一)在各级干部 中倡导依法合规经营理念 1、严格落实合规管理责任。强调各经营行、各部门“一把手”是合规管理的第一责任人，既要推动业务经 营，又要抓好合规管理；要求领导干部带头学习制度、研究制度、遵守制度，增强抓管理的能力；对不重视、不 会抓、搞不好合规管理的干部，坚决进行调整。 2、坚持稳健经营理念。牢固树立正确的业绩观，不以眼前利益牺牲长远利益．不以局部利益影响全局利 益，不以当期业绩使全行今后的发展背上沉重的包袱。 3、规范各项决策管理。坚持合规首先从管理层做起，领导班子及成员率先垂范，严格按制度办事、按程 收稿 日期：2009—10 作者简介：谢宗胜(1957一)，男，甘肃武威人，大学专科学历 ，经济师，现供职于中国农业银行武威市分行。 朱鹏年(1970一)，男，甘肃武威人 ，大学本科学历，经济师，现供职于中国农业银行武威市分行。 I9 《西部金~}2oo9年第 11期 序决策，严格遵守民主集中制，努力提高决策质量；需要公开的事项做到公开透明，实行阳光运作，有效防范 道德风险；牢固树立正确的权力观，带头学习和落实党风廉政建设各项规定，在权力使用、人际交往、生活作 风上牢牢把握住 自己，并 自觉接受党 内监督、纪委监督、员工监督和社会舆论监督，在全行树立起 良好的形 象。