试论保险洗钱表现的方式_原因和防范.pdfVIP

河北金融 保险园地 2009/10 试论保险洗钱表现的方式、 原因和防范 ■刘国亮 中国人民银行平山县支行 河北 石家庄 （ ， 050400 ） 摘 要 本文对在新形势下洗钱 近几年 通过保险洗钱 是犯罪分 等密切关系人办理各种形式的保险 ： ， ， ， 的新途径 保险洗钱的表现方式 原 子洗钱的又一个渠道 典型的做法是 以返还和到期给付本金或分红为主的 — 、 。 ： 因和防范进行了论述 并提出了对策 个人 企业将违法所得赃款 企业营业 保险项目 达到行贿行为的实现 以保 ， 、 、 ， 。 与建议 防范保险洗钱的任务是长期 收入 倒出的经费等 用于购买各种名 单行贿 是一些人发现的行贿的 新大 ： 、 ， ， “ 的 必须加大监管力度 层层建立保险 目的保单 经过保险公司修改保险条 陆 具有危险性低 受贿人容易接受 ， ， ， ”， 、 监管机构 建立反洗钱监管体系 加大 款 再将保费以退费 退保等合法形式 非现金式贿赂的方法 ； ， ， 、 。 监管覆盖面 培养和建立一支反洗钱 回到犯罪分子手中 以掩盖犯罪收入 一是利用保单向官员行贿 有人 ； ， 。 业务骨干队伍 适应日益发展的形势 的来源和性质 称这是 最雅观的贿赂 接受者容易 ， ； 。 “ ，” 组织人员对保险洗钱的特点 方法 人 国营企业 机关 事业单位为了逃 接受 而行贿者也避免了尴尬 相得益 、 、 、 、 ， ， 群的定位 治理的方法 遏止保险洗钱 避国家的税收或隐瞒收入 或提高成 彰 两方面都颜面好看 而买保险冲着