金融市场学 教学课件 作者 毛愫璜 何涛 主编 课后答案 第十章基本训练.docVIP

第十章基本训练 一、概念题 1、金融监管：是一国政府或金融管理机构以法律为依据对金融行业进行监督管理的行为。 2、外部负效应：是指一个经济主体在经济活动过程中对另一个经济主体造成了额外的成本，外部负效应的反面就是外部正效应是指证券发行人在发行证券前，必须先按法律规定申请注要求提供证券发行的关资料和信息，保证信息的完整性、真实性和及时性。是指在规定证券发行基本条件的同时，要求证券发行人报请证券主管机关批准的制度。又称公开制度或公示制度，是指证券发行公司证券的发行与流通诸环节中，依法将与其证券有关的一切真实信息予以公开，以供投资者作投资判断参考的法律制度。是指上市公司或者其控股子公司与上市公司间发生的转移资源或者义务的事项。金融公共产品金融市场的监管主体两类：由由。政府成立的官方监管机构民间成立的非政府机构与非官方监管机构相比，官方监管机构的监管行为具有点行政性强制性权威性金融市场监管应贯穿于金融市场运行的全过程，要将结合事前预防事中补救对金融市场信用工具的监管。国际证监会组织对上市公司的退市标准作了原则性规定，为我国上市公司的退出提供了相应的法规依据《公司法》《证券法》《亏损上市公司暂停上市和终止上市实施办法修订》 亏损上市公司暂停上市和终止上市实施办法公司股本总额不少于5000万元人民币开业时间在三年以上，盈利公司在最近年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载公司股本总额过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为15％以上国务院规定的其他条件注册资本最低限额万元人民币主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格有固定的场所和合格的交易设施有健全的管理制度注册制主要基于这样一种理念即只要信息公开、完整和真，市场就会出优胜劣汰的选择政府的职责是健全制度，保证信息公开和止信息滥用。因此，美国1933年法被誉为证券真谛法核准制以日本《证券交易法》和国《蓝天法》（部分州）为代表。核准制以和国《蓝天法》（部分州）为代表。国际证监会组织作为专业性国际组织，非强调政治原则，所有会议悬挂国旗、奏国歌。国际证监会组织作为专业性国际组织，强调政治原则，所有会议悬挂国旗、奏国歌。在我国，设立证券公司必须经中国审查批准，未经批准不得经营业务。设立证券公司必须经中国审查批准金融市场监管的现实意义对金融市场实施监管是国民经济健康发展的需要 在的信用货币制度下，金融已不再扮演简单货币流通、资金融通和社会支付结算中心角色，而是积极地发挥着创造货币和信用流通工具的功能对经济发展的作用从最初适应性的便利和促进发展到主动性的动和引导上来，成为一国经济发展的因素金融市场健发展直接影响到国民经济的运作与发展在市场经济条件下，国家货币政策的实施和宏观经济目标的实现离不开金融市场的支持。国家为实现一定时期内的经济目标实行或紧或松的货币政策，必须依靠金融市场公开市场业务、法定准备金率等货币政策具才能发挥对经济的调节作用。因此，只有通过金融监管将金融市上存在的一些矛盾和问题化解于无形之中，使金融市场的运行符合制化、规范化和高效率的要求，国家的货币政策才能通过金融市场的益传导机制传递到整个经济系统，才能充分发挥金融市场对国民济的促进和带动作用目标才能顺利地现。对金融市场实施监管是降低金融风险范金融危机的需要 全球经济金融自由化、一体化快速发展，使金融市场的竞争空前激烈现代通讯手段和信息技术的进步，方便金融市场交易，促进金融创的也带来了更多的不确定因素，风险会很快通过现代信息系统扩散到国际市场，局部的金融动荡和金融危机演化为全球性金融危机和经济危机。金融市场的风险范金融危机的产生需要府成立专门的监管部门，实现金融市场有的运行对金融市场实施监管是保护公众利益的需要 金融市场公开、公平、公正金融市场在信息不完全、信息不对称的情况下公众尤其。全面风险管理原则是金融市场监管的新理念，也是当前国际融市场监管。在金融市场上，各种风险并是孤立存在，而是相互联系、共同作用的，因而经营者和监管者在定内部风险控制和外部监管指标时，既要考虑到当前的风险，也要未来可能发生的各种风险，如信用风险、市场风险、操作风险等良好的预期。只有如此，才能保证金融市场的持续稳定和快速展。