礼品回收：潜存洗钱隐患.pdfVIP

难以监管。 有固定的礼品来源渠道，他们与卖主建 ● 扩大非金融行业范围，将礼品 从反洗钱的角度来说，由于礼品回 立固定的回收业务关系，在重大节假 日 回收纳入反洗钱监管 收实际是一种不合法的经营行为，所以 期间，由回收店上门进行礼品回收，避 根据金融行动特别工作组 FATF 目前反洗钱相关法律法规上也未将礼品 免了卖主将大量礼品带到回收店的不便 反冼钱40条建议的内容，一般认为纳 回收行业作为 “特定非金融行业”纳入 和不 良影响，同时回收店对卖主的身份 入我国反洗钱监管范围的特定非金融行 反洗钱监管范围，这就造成了反洗钱监 和出售的礼品予以保密，买卖双方之间 业包括彩票业、典当业、房地产业、贵 管的盲区。 达成了高度的默契。礼品回收行业的这 重金属和珠宝业、律师和会计师等资金 ● 变相 “洗钱机”，滋生不 良风气 种做法无疑会助长洗钱活动的发生。 密集或专业性较强的行业，对于废品收 礼品回收店以低价收购高档礼品， 购、礼品回收等资金交易量相对较小、 寻找地下途径加以处理 ，再以现金形式 多管齐下，规范礼品回收市场 技术含量较低的行业尚未纳入，这就给 返还给卖礼品者，很大程度上为那些收 不法分子利用该行业从事冼钱活动带来 受礼品者提供了变相洗钱的渠道。 ● 加强反腐倡廉建设 ，堵住源头 可乘之机。 在礼品回收行业中，回收礼品的来 对于整个礼品回收行业来说 ，礼品 建议将礼品回收、废品收购等作为 源主要有两类：一类是手上掌权的国家 回收只是利益链条的末端环节，其关键 特定非金融行业纳入反洗钱监管范围， 公职人员，另一类是企业老板等高收入 是上游环节中礼品的不正当来源。要有 并推行反洗钱措施，如实行客户身份识 群体，而普通的居民则较少能有 “过剩” 效堵住礼品回收行业这一 “洗钱”通道， 别、大额交易和可疑交易报告、客户身 的礼品出售。对于国家公职人 员的礼品 关键是要从源头人手，进一步强化反腐 份和交易资料保存等。具体可考虑对达 “过剩”现象，不排除这其中存在受贿 倡廉建设，在制度上不留口子，防范公 到一定金额以上 出售礼品的客户进行实 和 “公家买单”的情况，通过礼品回收 权转化为私权，有效遏制住腐败的温床， 名登记，留存相关的身份信息；合法注 店均被顺利当做正常礼物折价出售，将 彻底杜绝送礼的不正之风。 册登记的礼品回收店，对达到规定金额 现金转移到私人 口袋中，顺利完成 了资 ● 完善法律，建立礼品回收注册 以上的回收交易，应进行登记并报告到 金的转移和清洗过程。 登记制度 监管部门；对频繁进行礼品出售且金额 ● 身份难识别，加大管理难度 目前 ，我国法律法规尚未明确礼品 较大的客户要确定身份，并向监管部门 在反洗钱工作中，客户身份识别是 回收行业 的法律地位。 上报可疑交易。通过在礼品回收行业推 至关重要 的一道防线，是关系到反洗 从根本上说，礼品回收与腐败和洗 行严格的反洗钱措施，大力堵截不法分 钱工作成败的核心环节之一。但礼品 钱本身没有必然的联系，只是 由于礼品 子 的洗钱通道 。 回收行业的 “两不 问”行规无疑给不 回收行业法律地位不明确 ，缺失正常的 ● 加强宣传 ，提高从业人员法律 法分子隐匿个人身份带来极大的便利。 市场回收渠道，加之该行业监管存在一 意识 对于有洗钱 目的的不法分子来说 ，将 定漏洞，导致一些不法分子容易利用该 在 明确礼 品回收行业法律地位之 大量礼品通过 回收店进行出售，不存 行业从事洗钱活动 。 后 ，可以考虑在反洗钱联席会议制度框 在任何后顾之忧，这无疑会加大该行 笔者认为，既然礼品回收客观上存 架 内，由人民银行、工商、税务、公安 业的洗钱风险。 在一定的市场需求，与其在不规范的地 等部门联 合开展反洗钱知识宣传和培 ● 法律观念淡薄，助长洗钱活动 下市场交易，不如考虑像废品收购一样 训，提高从业人员的法律和反洗钱意识， 作为一个灰色行业，礼品回收从业 明确该行业的法律地位，建立一种合法 使从业人员能够主动抵制和举报利用礼 人员的法律观念和反洗钱意识较为淡 店铺注册登记的可行性手段，给礼品回 品回收进行的洗钱犯罪活动，从而有效 薄。为了获取其中的诱人暴利 ，他们对 收一个 “身份”，也便于监管。同时， 堵塞这一潜存的洗钱通道。■ 礼品的来源和卖主的身份不太关注，唯 工商、公安、税务等执法部门可以联手 作者单位：中国人民银行海 口中心支行 一 在意的是礼品在一买一卖中的利润差 治理此类非法交易行为，建立相关举报 额。 制度，一旦证据确凿，执法部门可对非 据了解， 目前有不少礼品回收店都 法 回收者进行严厉查处。 栏 目主持：李祥玉 马海敏 WEA