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企业融资模式与路径 1、“银行信贷”融资： 现行贷款方式有:(1)信用担保贷款。可通过资产质量高、运营状况好的担保企业或银行认可的信用担保机构提供担保，直接向银行申请贷款。(2)抵押担保贷款。通过向银行提供自有或依法有处置权的房屋和其他地上定着物、机器、交通运输工具以及其他财产申请贷款。(3)质押担保贷款。可通过向银行提供汇票、本票、依法可转让的股份、股票、商标专用权、专利权、著作权中的财产权以及可以质押的其他权利申请贷款。(4)票据贴现融资。即票据持有人持商业票据转让给银行，取得扣除贴现利息后的资金。对手中持有票据而急需现金的企业可采取这种方式。(5)出口创汇贷款。银行根据公司的出口合同，或进口方提供的信用证，提供打包贷款。(6)保理业务融资。商业银行为国内贸易中的信用销售而设计的一项综合性新型金融服务。卖方将其与买方订立的销售合同所产生的应收账款转让给银行，由银行为其提供贸易融资、应收账款的催收、信用风险控制及坏账担保等各项金融服务。 2、“商业信用”融资： 目前，利用商业信用融资已成为民营企业筹集短期资金的一个重要方式，现行操作方式主要有：赊购商品；推迟应计负债支付；采用商业汇票结算；预收货款等形式。 企业融资模式与路径 可进一步考虑的其他可能的、适合集团发展阶段的融资模式筹划、拓展与构建： (1)增加“银行信贷”模式中的“质押担保贷款”的可能的通道，如：“股权质押”及商标专用权、专利权等的财产权以及可以质押的其他权利（知识产权质押融资等）申请贷款。 (2)“固定资产贷款”的突破。目前主要资金贷款为“流动资金贷款”，资金运行风险高。在近期政策有所松动的情况下，新煤化工项目力争在固定资产长期贷款上实现突破。新化工项目上提前进行长期贷款融资准备。 (3)“申请国拨资金”及政策贴息贷款。政策可能的条件下，申请的国拨资金项目，比如中小企业发展基金、创业基金、科技发展基金、扶持农业基金、技术改造基金等。积极申请国拨资金不但可以有效缓解企业融资压力，还可以提高企业的知名度。集团尽可能取得政府相关的融资政策的支持。加强政府相关部门的联络与沟通。 (4)考虑 “金融租赁”融资的可能性。即：是融资与融物相结合的信用模式。企业以支付租金的形式向融资租赁公司借用设备，租赁公司按照企业选定的机器设备，先行融通资金，代企业购入，以租赁方式将设备租给企业有偿使用，从而以融物的形式，为企业融通了资金。出租人在租期内分期回收全部成本、利息和利润，租赁期满时，出租人将设备的所有权转移给承租人。此方式在集团新的化工项目适时进行考虑。 企业融资模式与路径 (5)考虑“项目融资”。即：项目承办人成立独立的项目公司作为借款人筹集贷款，并以项目本身的现金流量和收益作为还款来源，以项目公司的资产作为贷款担保物。项目融资，通过对其投资结构和融资结构的设计，可以帮助借款人将贷款安排成非公司负债型的融资，但其筹资成本较高，组织融资所需时间较长。此方式在新的化工项目适时进行考虑。 (6) 未来考虑“私募股权融资”。即：即以现有资产折算成股权的方式，寻求战略投资者参股，扩大注册资金规模，从而解决融资问题。主要包括：股权出让融资、增资扩股融资、产权交易融资、吸收外商直接投资、股权并购、资产并购、战略投资、MBO 等形式。根据CCC化工集团发展阶段，从战略投资层面统筹考虑。 (7) 长线规划“公开资本市场融资”。包括债券融资与股票融资。规划现有产业链与财务资产，IPO与买壳上市融资。按集团战略稳定推进。 (8) 其他融资方式的研究与策划： 如“理财-信托贷款”（该融资模式是银行主导，但是非银行发放的贷款）、“供应链融资-先款后货、订单融资”、“综合循环贷款”、“金融投资中介机构整合贷款”、“贷款公司的合作”、“民营担保公司融资”、“资产典当融资”、“信用证融资”“内源融资-集资、留存收益、折旧内部挖掘”、“政府资助”、“产权交易融资”、“杠杆收购融资”、“引进风险投资”、“投资银行投资”、“资产管理”、“天使资金”、“科技贷款”、“项目包装融资”、“国际贸易融资”、“专项基金的投资”、“国际资本合作”、“产融资本结合-参股地方银行”、“资产证券化”、“BOT融资（建设、经营、转让）”“产业链环节外包”等新型多渠道融资模式。结合集团发展阶段统筹考虑。 财务高管的11项综合管理能力 11项管理能力，即：财务组织建设能力、企业内控建设能力、筹措资金能力、投资分析决策和管理能力、税务筹划能力、财务预算能力、成本费用控制能力、分析能力、财务外事能力、财务预警能力和社会资源能力。 财务职业通路 当前财务能力证书分析 经典实战财务咨询案件分享! 财务人员快速能力突破应急需补上的实操课程 大财务管理工具: 基本的战略工具 绩效工具 制度设计数据库及模型 财务分析模型与模版 各类财务实操表