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反洗钱法律法规宣导 内容 反洗钱概述 客户身份识别 客户身份资料和交易记录保存 大额交易和可疑交易报告 洗钱相关案例 1、洗钱罪的定义 2、洗钱的特点 3、洗钱的过程 4、金融机构反洗钱的三道防线 一、反洗钱概述 1、洗钱罪的定义 《刑法》第一百九十一条 明知是7种犯罪的所得及其产生的收益，通过各 种方式掩饰、隐瞒其来源和性质，构成洗钱罪。 要点 （1）“明知” “知道”+“应该知道”，证明责任 在控方 （2）“钱” “犯罪所得”+“产生的收益 一、反洗钱概述 7种犯罪指：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金 融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 一、反洗钱概述 各种方式指： 提供资金帐户 协助将财产转换为现金、金融票据、有价 证券 通过转帐或者其他结算方式协助资金转移 协助将资金汇往境外 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益 的来源和性质 一、反洗钱概述 洗钱罪的刑事责任 处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱 额百分之五以上百分之二十以下罚金。 情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗 钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。 一、反洗钱概述 2、洗钱的特点 洗钱是上游犯罪活动的延伸 洗钱的对象是特定性质的资金和财产 洗钱的形式具有多样性 洗钱的目的不一定都是为了获利 一、反洗钱概述 3、洗钱的过程（三部曲）