阜阳市投资理财咨询(管理)公司调查报告.pdfVIP

i▲笨I占缸金 面而__五补． 全篁堡垫墅 阜阳市投资理财咨询(管理) 公司调查报告 李富准 摘要近年来，全国各地非法集资案件频发，该类案件涉及人数众多，涉案金额巨大，严重扰乱了市场经济秩序，直接影 响到社会稳定。本文立足本地实际，对阜阳市投资理财咨询(管理)公司非法集资案件高发原因进行分析，提出打防建议， 具有一定的参考借鉴意义。 关键词阜阳投资理财非法集资 作者简介：李富准，界首市公安局经侦大队。 中图分类号：D922．29 文献标识码：A 2014年以来，随着国家宏观经济政策的不断调整，在放宽民 投资理财公司一般采取分期返利的营销模式，鼓吹“高额回 间资本开展金融业务，鼓励金融创新的背景下，社会发展活跃，资 报、见效快”，投资“风险小、获利高”，投资达到一定数额还会有大 本运作现象日益增多，一些不法分子假以合法身份，打着国家政 米、食用油等小礼品赠送，一些手上闲置资金较多的群众受利益 策的旗号，许以高利诱惑从事非法集资活动，全国范围内此类案 驱使，先期投入少量资金“试水”，做过几期获得稳定利润后，投资 件集中爆发。在已发案件的传导作用和资金兑付压力下，阜阳市 群众往往将理性投资意识抛之脑后，甘冒风险将大笔资金甚至全 投资理财咨询(管理)公司可能出现资金断裂，规模性崩盘的风险 部家当投入。此外，从以往侦办的案件经验看，从众心理也是投 剧增。 资群众参与非法集资的一个重要诱因，特别是亲朋好友之间，大 一、基本情况 家都参与，相互之间的了解信任导致盲从。 (一)各地投资理财咨询(管理)公司底数较大 (三)投资理财咨询(管理)公司资金运行风险高 据统计，全市共注册成立投资理财咨询(管理)公司812家， 近年来，国家通过宏观调控紧缩银根，银行贷款收紧，企业融 其中颍州276家，颍东40家，颍泉120家，开发区39家，临泉57资渠道狭窄。为了解决资金短缺问题，众多中小企业、民营企业、 家，太和126家，阜南25家，颍上72家，界首57家。 房地产开发公司和个体工商户转而通过投资理财咨询(管理)公 (二)发案数连续三年大幅攀升 司以高息筹集资金维持企业运转。相对而言，随着收入水平的不 2014年，全市公安经侦部门立案侦办投资理财咨询管理)断提高，群众手中普遍留有闲置资金，在投资理财规范渠道收益 公司涉嫌非法集资案件4起；2015年立案16起；2016年至今，已尚不丰绰的情况下，一些群众受高息的诱惑，往往愿意将资金借 立案27起。连续三年立案数大幅攀升。 ’ 给企业或个人。投资理财咨询(管理)公司正是看到有利可图，大 (三)涉案总价值数额巨大 量从群众手中以银行等金融部门理财收益的5．10倍不等的利息 2014年，全市公安经侦部门立案侦办投资理财咨询(管理)吸纳资金，再以更高的利息拆借给急需用钱的企业和个人。一方 公司涉嫌非法集资案件涉案总价值3252．75万元；2015年涉案总面为了获取更大的利益，此类公司吸纳的绝大部分资金会迅速拆 价值16731．2万元，较上年上升414．37％；2016年涉案总价值借出去，公司账面只留少量资金用于日常运营；另一方面为了迎 29292．5万元，较上年上升75．08％。涉案总价值逐年递增，数额合投资群众的投机心理，此类公司兑现利息大都实行月结或更短 巨大。． 时间结息，甚至提前支付利息。一旦接受拆借的企业或个人因经 二、阜阳市投资理财咨询(管理)公司非法集资案件高发原因 营不善或者其他原因无法偿还借款时，投资咨询公司极易出现资 分析 金断裂。从以往查办的案件看，此时投资理财类公司为了缓解还 (一)群众辨别能力不足，法律意识欠缺 本付息的压力，往往采取提高利率借款