对外汇管理领域稳步推进原则监管的思考——基于原则监管与规则监管相结合视角.pdfVIP

2015年第12期 区域金融研究 No．12．2015 (总第517期) of FinancialResearch GeneralNO．517 Journalgegional 对外汇管理领域稳步推进原则监管的思考 ——基于原则监管与规则艋管相结合视角 钟庆作戚靓 (国家外汇管理局赣州市中心支局，江西赣州341000) 摘 要：外汇管理体制改革以来，对银行的监管由单纯的“规920监管”逐步向“原920监管”转变。但目前银 行执行“展业三原920”尚未真正落地，完全由“原则监管”取代“规920监管”尚不现实并存在一定困难。本文从原 则监管与规则监管的优劣比较出发，分析了原则监管与规920监管相结合的可能性和存在难点，提出了在适当保 留部分规则监管的前提下稳步推进原则监管的政策建议。 关键词：外汇管理领域；原则；规则；监管方式 中图分类号：F830．2 文献标识码：A 近年来，随着外汇管理体制改革的逐步推进，对 严格国际收支交易真实性审核，调整资本项目相关政 银行的监管也由单纯的“规则监管”逐步向“原则监 策及建立健全跨境资金流动监测监管体系，防控异常 管”转变。但从目前实际情况看，银行执行“展业三原 资金流人流出，促进国际收支平衡、维护国家金融安 则”尚未真正落地，完全由“原则监管”取代“规则监 全。推动国内企业外汇服务便利化，提升企业国际竞 管”尚不现实并存在一定困难。基于此，我们认为，在 争力，服务经济发展。同时教育投资者正确认识投资 当前及今后一段时期内的外汇监管，应考虑在适当保 风险，监督、防范和打击外汇金融犯罪。 留部分规则监管的前提下稳步推进原则监管。 (二)监管方式相互依存 原则监管目前不能完全取代规则监管，更不可能 一、原则监管与规则监管的优劣比较 立即完全放弃规则监管，而是在以原则的基础上逐渐 减少规则的数量来强调原则的作用。当前，仍然需要 每一个国家的金融监管基本架构都包括“原则监 依靠一定配套的规则来确保外汇改革政策得到落 管”和“规则监管”这两种不同的监管模式。实践证 实。特别是“展业三原则”尚未真正落地的情况下，规 明，一国合理的金融监管架构应是两种监管模式的合 则监管仍然要在一段时期内发挥其应有的作用。目 理协调使用，互为补充。但二者的地位不尽相同，所 前的重点是要提升“展业三原则”在整个外汇监管体 起的作用差别也较大，各自存在利弊。 系中的主导地位，为制定其他规则提供依据。 二、可行性分析 (三)监管缺陷需要互补 原则监管和规则监管本身都存在一些缺陷需要 (一)监管目标共同一致 互相补充。一是规则监管由于滞后经济的发展，对市 原则监管和规则监管的最终目标相同，都是通过 场反应迟钝、前瞻性不足等缺点需要原则监管。二是 收稿日期：2015—10—16 作者简介：钟庆作，男，经济师，供职于国家外汇管理局赣州市中心支局。 戚靓，女，供职于国家外汇管理局赣州市中