商业银行业务综合模拟.doc

PAGE PAGE 79 商业银行业务综合模拟 实 训 大 纲 第一部分 前 言 一、课程定位与教学目标 1．本课程实训为金融专业进行商业银行综合业务模拟训练的综合实践课程。 2．本课程教学目标为： ⑴系统地掌握商业银行柜员的基本技能； ⑵系统地掌握商业银行对私、对公的各项基本业务操作； ⑶系统地掌握商业银行中间业务、汇款和结算业务操作。 二、教学理念与指导原则 1．以培养创新精神为灵魂，以培养实践能力为根本； 2．以调动学生积极性为核心，采用学生自主训练的方式； 3．以创造仿真情景为条件，进行动态化训练。 三、实行强化能力培养的单元式授课 1．以为强化能力培养为教学的基本目标与基本途径。 2．以一项(组)能力培养为一个教学单元，以系统进行该项能力的打造与培养。 3．采用“四环教学法”：目标—策划—实施—检测。 4．按照商业银行的正常工作过程与项目进行模拟，本课程共设十个训练阶段，阶段是由相关的一组训练单元组成的。 四、采用学习团队式的教学组织形式 1．坚持以调动学生积极性为核心，充分发挥学生在训练过程中的主动性、创造性，实行全员参与。 2．以5-8人为一组，组建学习团队，整个教学过程以学习团队活动为主。学习团队可组成商业银行柜员或顾客进行角色模拟操作。 五、实行以能力为中心的开放式、全程化考核 1．坚持能力本位原则。在考核过程中要坚持体现学生的能力，以能力强弱来衡量学生成绩的高低。重点考核本课程培养目标所确定实物操作技能。同时注意分析问题、解决问题等能力的考核。 2．实行开放式考核。为培养学生的创新精神与实践能力，就必须突破传统考核的封闭性，增强考核的开放性。在考核过程中坚持以下几个开放：第一，考核范围开放；第二，考核方式开放；第三，考试标准开放；第四，考核知识点与技能点全面开放。 3．建立全程化考核体系。即在考核过程中避免期末一张试卷决定学生学习成绩的现象，坚持从始至终全过程进行考核。第一，学习过程的全程化考核；第二，学习环节与空间的全程化考核。本课程考核是一种多环节、全方位、立体化的考核体系。包括：课堂参与程度、作业完成质量、实务练习完成质量,特别是最终达到的实际能力的水平。 六、教学内容结构与时间分配 序号 训练内容 讲授与交流课时 训练课时 总课时 实验准备 基本技能培养 0．5 1．5 2 阶段1 个人储蓄——存折、存单业务 0．5 1．5 2 阶段2 个人储蓄—— 一卡通、个人支票业务 0．5 1．5 2 阶段3 对公存款业务 0．5 1．5 2 阶段4 对公贷款业务 0．5 1．5 2 阶段5 个人贷款业务 0．5 1．5 2 阶段6 中间业务 0．5 1．5 2 阶段7 结算业务——同城 0．5 1．5 2 阶段8 结算业务——辖内 0．5 1．5 2 阶段9 汇款业务 0．5 1．5 2 机动 2 合计 5 15 22 第二部分 训练内容 总 论 【教学目的】： 使学生了解这门课程的重要意义；了解商业银行的产生和发展；明确商业银行的基本概念和基本观念；掌握相关操作技能。 【教学方式】： 1．讲授。这是基本方式。 2．讨论与分析。 3．模拟操作相关业务。 实训一 实验准备 【实训内容】： 了解本系统操作的一般知识。 【实训目的】： 通过此次实训，使学生能熟练掌握商业银行柜员的基本技能和要求。对以后的实训做基础性和熟练度的练习。 【实训要求】： 规范操作程序，掌握帐号编排体系； 规范柜员、凭证和钱箱的管理； 规范日常操作流程，了解其他业务和特殊业务。 【操作步骤】： 进入系统, 退出系统, 快捷键的使用, 系统特点, 账号编排体系, 柜员管理编号、级别的设置， 凭证管理凭证号码的分配、领用、出库、调配， 日常操作流程。 【考核办法】： 抽检操作过程，每名同学写一份操作流程对应的屏幕图示。 实训二个人储蓄——存折、存单业务 【实训内容】： 个人储蓄——存折、存单业务 【实训目的】： 通过此次实训，使学生能熟练掌握各种储蓄业务的开户、续存、支取和销户的规范操作程序。 【实训要求】： 熟悉开普通客户的操作要领，按规定开卡； 在客户管理中，根据要求开普通客户号，并完成存取现金业务； 熟练掌握活期存款与定期整存整取储蓄存款的核算及利息计算； 了解相关的会计分录。 【操作步骤】： 普通活期开户 图1-1 输入客户号、存折号、（存折号）重复、货币、交易码、金额、印鉴类别、密码、存折打印、通存通兑。 检查无误后选择 执行(R) 按钮，在系统提示下操作。 注意事项： 印鉴类别： A( 密码) C（无限制）或 D（印鉴），选择C或 D则密码毋须输入，但该户不能通存通兑；选择A（密码）时密码处不能为空。 当客户号、存折号、（存折号）重复、货币、交易码输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部